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4.15招商银行私人银行(外滩)中心活动
4.15 招商银行私人银行(外滩)中心活动 4月15日周四下午14:00, 瑞士雷梭勒家族办公室携手招商银行私人银行(外滩)中心,为您带来有关瑞士留学、身份、投资、传承的独家分享。 关注传承,聚焦瑞士, 我们不见不散! 本文章转载自雷梭勒家族办公室,如有侵权,敬请告知删除。 Sooswiss为您提供 瑞士方向私人管家式的定制服务: 1)家族传承 2)财富管理 3)瑞士投资 4)居留计划 5)税务优化 6)家族治理 更多资讯请登录网站 www.sooswiss.com
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家族传承的首要布局——身份规划
家族传承的首要布局——身份规划 当我们谈论传承的时候,我们总是说:家族传承的每一步都是“税”、“法”先行,需要考虑到不同法律管辖地与税务体系,以及世界范围内,对于高净值人群与财富家族可能产生重大影响的政策趋势与潜在风险,为整个家族财富今后几十年,乃至于上百年的坚若磐石,打下牢固的基础。 而在这之中,身份规划在制定传承计划与建立家族信托时,往往是最先行的第一步,也是至关重要的一步。 本文将为您展现身份规划在家族传承中扮演的重要角色。 欧洲传承数百年的庞大家族,往往采用“开枝散叶”的形式,在全世界范围内,进行财富与影响力的布局。这其中,充满了居安思危的思维,保证了当面临战争或种族冲突、政局动荡、政策巨变,财政危机,乃至家族掌门人遭遇人身意外所带来的巨大冲击时,家族中总有人能从容应对,并最终在风波平定后得以东山再起。 例如,在17世纪那场使得德意志损失了将近30%人口的三十年战争中,改换门庭的曼斯菲尔德家族。丘吉尔所出身的马尔博罗家族,也通过先前与美国范德比尔特家族的联姻,拯救了因财政危机而摇摇欲坠的家族。类似的例子,数不胜数。可以说,身份规划在规避风险方面,往往与财富的分散配置一道,构成最后的防火墙与保险箱。 而我们且将目光移至当下。世界各国政府在争夺存量的形势下,日益展现出了对于高净值个人与家族的非友好态度,通过FATCA/FBAR, CRS, BEPS等等一系列全球范围内双边与多边的法案、协议、协定来严格侦测、监督、防范与惩罚资产的隐匿、税基的侵蚀、利润的转移等等,以前均属习以为常的灰色操作。在此大势之下,历来作为规避风险和应对措施的身份规划,理应采取更为审慎的态度。 中国的企业家们,在改革开放四十年以来,积累了巨大的财富。而身份规划,在一开始只是简单的“海外移民”。众多中国企业家通过移民中介,全家移民美国、加拿大、澳大利亚和新西兰这些英语系的国家。 这些以前的主流移民目的地,如今却陷入了对华政治博弈和种族冲突的双重困境。众多的中国移民家庭,面临着事业与学业上的重重障碍,以及人身安全上的巨大威胁。短时期来看,这种障碍与威胁并没有消弭的趋势,反而有愈演愈烈的可能。同时,以上国家均存在税负日益沉重的问题。 加之近十年以来,随着国内外经济和政治形势的变化,使得中国企业家们,更为倾向于保持中国国籍。然而,基于政策层面相当的不确定性,大量的中国企业家通过各种途径,纷纷获取了或者“零税收”、或者“与中国无外交关系”、或者兼而有之的“非CRS成员国”绿卡乃至护照。希望以此来达成所谓的“税务优化”。这其中实际存在着大量信息不对称所导致的误解。 此类绿卡与护照,隐藏着非常严重的弊端。世界主要的经济体,对于这些税务洼地的态度早已今非昔比。经合组织将这些国家和地区列入“税务天堂”黑名单,施加了日益严苛的压力与限制。如果不凭借精密的设计、复杂的结构,以及调整应对的预案,而仅通过持有“税务天堂”的护照,就希望完成税务优化,甚至听信某些夸大的虚假保证,一厢情愿地认为在日益严峻的形势下,可以简单规避CRS和AEOI,这无异于缘木求鱼。 我们可以在此简单举一个例子来说明:当欧洲银行对于要求开户的客户进行KYC时,如该客户持有非CRS成员国的护照,则需要提供欧盟境内与客户有业务关系的银行,或者执业律师,向其申请开户的银行,提供正本的“信心担保书”。但是在实际操作中,几乎没有可能有银行或者律师愿意提供该文件。此外,迄今已经发生了相当多起银行在执行年度合规时,要求在CRS实行前就开户的“税务天堂”护照持有者,注销账户的案例。 另一方面,欧洲的几个国家,出于的经济原因,利用其欧盟成员国身份,向以中国为主的群体开放移民的大门。对高净值个人与家庭,此类“黄金居留”以及后续可申请的护照,具有一定的吸引力。但是,从身份规划和财产安全的角度而言,却存在着一定的隐患。这些国家普遍存在法律体制不健全、罔顾私人财产权利、结构性经济劣势等等问题。另外其法律语言大多为不通用的希腊字母或西里尔字母,给客户侧可信赖的第三方进行审核乃至干预,带来了非常巨大的困难。当发生法律纠纷时,往往引致失败的后果。 综上,身份规划无论是对于家族传承,还是高净值客户个人而言,都具有相当的重要性与优先性。在日益严峻的全球政治、种族冲突,以及税务信息交换的大背景下,选择一个政治中立、社会安定、治安良好、法律健全,并且经济产业基础稳健的国家,作为身份规划的目的国,乃是面临此类挑战的高净值个人与家族的最优选择。 本文章转载自雷梭勒家族办公室,如有侵权,敬请告知删除。 Sooswiss为您提供 瑞士方向私人管家式的定制服务: 1)家族传承 2)财富管理 3)瑞士投资 4)居留计划 5)税务优化 6)家族治理 更多资讯请登录网站 www.sooswiss.com
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专心专注,世代守望——瑞士雷梭勒家族办公室
专心专注,世代守望 ——瑞士雷梭勒家族办公室 PART ONE我们是谁? 瑞士雷梭勒家族办公室是世界领先的家族办公室之一,在服务国际性超高净值家族的财富管理和代际传承方面,有着悠久的历史和丰富的经验。我们所服务的每个家族都是不同的,皆面临着其独特的挑战和机遇,但是指导他们如何应对这些挑战、并且抓住机遇的原理,往往都是相似的。研究表明,全球范围中,仅有不足8%的家族能够完成三代以内的有效传承。而在中国大陆,这个数字更小于5%,如何成功应对如此巨大的挑战,是摆在中国企业家面前的首要问题之一。根据雷梭勒在世界各地的经验,我们帮助家族阐明其财富的目的,界定、实施和管理其适当的所有权结构,并为他们的子孙后代制订治理和传承计划。虽然每个家族都是独一无二的,但是凭借我们的源头稀缺资源、实践智慧和管家经验,可以全方位监督方案的实施,从而能够引导家族找到正确的治理结构和决策过程,帮助中国的家族实现代际传承。 PART TWO我们做什么? 瑞士雷梭勒家族办公室是根据中国超高净值客户的需求,以及中国本土家族的特色而设立的瑞士专业家族办公室机构。多年来为许多欧洲及中国家族提供着家族传承和家族财富管理等专业家族办公室服务,以及一揽子私人管家式增值服务: PART THREE 我们的优势? 瑞士雷梭勒家族办公室与其它家族办公室的不同之处在于:根植瑞士、深耕中国。很多享有盛名的国际家族办公室,虽然拥有很高的知名度和家办经验,但由于缺少对中国本土市场具有深刻洞察,以及中国本土团队的支持与配合,所以无法为中国家族提供适合中国文化、满足中国家族需求的专业家族办公室服务。我们于过去九年深耕中国市场的过程中,深谙中国企业家的需求以及中国家族的特色。雷梭勒的瑞士核心团队都是在瑞士金融界、商界、政界和教育界有着20年以上经验的资深专家。我们利用在瑞士深厚的人脉和资源,为中国家族的财富管理和家族传承保驾护航,代代守望! 作为瑞士的专业家办,深厚的瑞士稀缺资源不可或缺。雷梭勒在瑞士拥有广泛而深厚的政府、金融、教育、投资界的人脉和资源,包括:瑞士26个州政府的经济促进部、税务、移民部门,瑞士顶级精品私人银行,瑞士著名私立寄宿学校、世界一流公立大学、商学院与酒店管理大学,以及瑞士优质投资项目独家资源,等等。多年来,雷梭勒已在业内也建立起了广泛的影响力。我们已为工行、中行等金融机构开展了数十轮专业的海外业务培训;为招行私行中心VIP客户提供全方位的瑞士教育、家族接班人培养计划;多次组织国内顶级商学院,包括中欧商学院、长江商学院、北大汇丰商学院、浙大管院和交大管院的EMBA与家族企业学员,赴瑞士实地探访知名私人银行及世界顶级家族企业,研习考察家族传承密码,并接受雷梭勒专业团队的专向定制课程。 PART FOUR 2021重点业务 除了已经开展了多年并深受客户认可的瑞士教育咨询、瑞士身份规划等服务之外,瑞士雷梭勒家族办公室还将利用在瑞士的稀缺资源,为中国客户提供瑞士财务顾问服务和家族办公室咨询服务。 对于中国家族,我们将一如既往地提供家族传承和财富管理等专业家族办公室服务,包括家族传承诊断及设计、接班人培养与带教、家族治理,等等。 对于家族企业,我们将提供瑞士财务顾问服务,结合瑞士生命科学、大健康、精密制造、金融科技与服务、教育投资等优势产业,促成中瑞产业的项目、资本及品牌合作。 对于个人和家庭,我们将继续提供瑞士留学、身份规划、瑞士生活方式管理等一系列贴身的增值服务。 4.1瑞士身份规划 瑞士没有移民法,每年各州仅有数量有限的居留证名额,因此能够获得瑞士居留身份的都是全球各界精英人士。瑞士成为永久中立国已有200多年的历史,生活安全安定。瑞士对于私人财产安全提供全世界最高等级的保护,拥有瑞士身份可实现个人和家庭资产的终极安全。在瑞士生活,可享受全球顶级医疗保健服务,为孩子提供全世界最好的私立教育和免费的高水平公立教育。瑞士是全球综合税率全球最低的国家之一,拥有瑞士税务居民身份,可为将来设立海外家族信托提供极大的便利。此外,瑞士非常尊重个人隐私。因此,瑞士居留身份是市场上非常稀缺的资源。以最优的条件、最快的速度和100%的成功率获得瑞士居留证,需要的是稀缺的政府资源和专业的服务团队。雷梭勒瑞士团队将为客户提供从瑞士居留证的规划、申请,到登陆瑞士后的生活秘书等一揽子服务,协助客户购买房产和车辆、推荐语言学校、指导如何购买保险、帮助子女联系和申请公立学校等,以便客户能够尽快融入当地生活。 4.2 瑞士教育 瑞士教育体现了传统与国际的完美结合,不但为学生提供了最安全的、多语言的学习环境,同时理解和尊重不同的文化,崇尚包容和融合的价值观。在8-18岁基础教育阶段,瑞士不但拥有学术水平扎实的公立学校,同时也以注重培养学生国际化视野和世界公民意识的私立寄宿学校而享誉世界。在18-24岁高等教育阶段,瑞士的公立大学不论自然科学还是人文科学,均有在欧洲和世界上名列前茅的高等学府,同时还拥有享有国际盛誉的顶级商学院,以及侧重理论与实践相结合的世界一流酒店管理大学。雷梭勒教育事业部将全程协助中国学生,从留学前规划、留学申请到入学后的家校沟通,为中国留学生家庭提供全年龄段的一揽子专业教育解决方案。 4.3 财务顾问 雷梭勒财务顾问服务,是结合瑞士六大支柱产业优势及中国相关行业的转型升级需求,利用雷梭勒在瑞士的各种稀缺资源,促成瑞士品牌与中国市场的成功合作,包括:提供瑞士稀缺项目和可行性分析报告、安排并协助双方进行互访考察、全程参与项目谈判,协助双方达成合作细节、协助双方完成签署正式合作协议、全程协助项目实施落地等。 通过瑞士投资,可帮助中国企业得到诸多受益: 实现企业的业务多元化和海外布局,加速全球化进程; 在全球经济前景不明朗的情况下,瑞朗是最受欢迎的避险币种,通过瑞士投资可实现资产的安全保值增值; 结合瑞士的技术、品牌、管理经验与中国的巨大市场,实现市场运作、资本运作和品牌运作; 获得瑞士低成本的融资(瑞士银行贷款利率全球最低,年化利率低至1%)。 4.4 家办咨询 传承问题诊断与解决思路:为中国家族在传承过程中面临的难点痛点进行诊断,并一对一定制解决方案。 家族宪章与家族治理:为中国家族制定家族宪章,包括家庭成员的权利与义务、决策机制、风控机制、监督机制等。 企业治理与海外结构:协助中国家族搭建企业海外结构与税务优化。 接班人培养带教:瑞士专家团队亲自设计并带教的接班人培养项目。 PART FIVE 联系我们 电话:400-006-7726 邮箱:info@lasoleille.com 瑞士办公室地址:Ch. de Trois-Portes 2, 2000 Neuchatel, Switzerland 中国办公室地址:中国上海浦东新区银城中路501号上海中心大厦2969室 瑞士雷梭勒家族办公室,秉承瑞士私人银行近千年的悠久传统,善用百年服务国际家族的实践智慧,九年多以来为数十个中国家族提供了家族财富管理和家族传承的专业家办服务,根植瑞士,深耕中国。专心专注,为中国家族提供瑞士方向一揽子私人管家式服务;善作善成,协力中国家族达成百年传承,世代守望! Q&A 1. 为什么家族传承架构需要由专业家族办公室来设计? 如何实现有序传承,是所有中国企业家或所有中国大家族所共同面临的挑战。虽然世界上每一个家族都是不一样的,身处不同的国家,不同的法律管辖地,不同的行业,不同的社会背景,但这些家族在面临挑战时应对的方法和策略是类似的。家族传承是一个复杂的发动机系统,就像车辆的发动机各不相同,是保时捷、是路虎,还是劳斯莱斯?不同的发动机决定了车辆表现的是加速性、实用性还是舒适性。家族办公室所做的就是协助设计和搭建家族的发动机系统。这种复杂机制的搭建才是一个真正家办的精髓所在。 2. 为什么选择在瑞士设立家族办公室? 瑞士所能提供的优势中,最为突出的是其安全性。自1815年至今,瑞士作为永久中立国,不介入任何政治和军事冲突已达两百年之久。从政治经济层面来讲,其独特的委员制政体,基本杜绝了政党轮替所带来的,政策上的不确定性和风险;从法律上来讲,瑞士法律非常健全,私有财产神圣不可侵犯,不仅被写入宪法,更得到了政府最高力度的保护。从金融安全角度来讲,瑞士对金融服务从业人员予以最严格的监管,并运用其独有的终身制职业完善系统,培养了全世界独一无二的具有至高职业操守和使命感的瑞士银行家。另一方面,瑞士以仅4万多平方公里的国土面积和800万的人口,却能位居世界第十九大经济体,其国家竞争能力,创新能力和教育质量都独占鳌头。瑞士的六大支柱产业:生命科学,金融服务,精密制造,清洁能源,通讯科技和高端旅游酒店管理,在世界范围内均处于领先水平。加上瑞士闻名于世的优惠税务体系,使得瑞士成为世界500强企业和全球知名家族的首选之地。 3. 为什么选择雷梭勒家族办公室的服务? 几乎所有计划成立自己的家族办公室的家族,在选择为其提供服务的机构时,最为关注的是其悠久的历史,丰富的经验与服务的延续性。雷梭勒的瑞士核心团队都是在瑞士金融界、商界、政界和教育界有着20年以上经验的资深专家,其服务的稳定性、保密性和延续性,是我们为客户提供家族传承方面,世代守望式服务的基础和保证。同时,雷梭勒关注中国家族的传承也已有九年之久。这些年以来,通过与中国本土家族的大量沟通和互动,我们在成功提供更适合中国客户需求的定制方案上,也沉淀和汲取了宝贵的第一手经验。 本文章转载自雷梭勒家族办公室,如有侵权,敬请告知删除。 Sooswiss为您提供 瑞士方向私人管家式的定制服务: 1)家族传承 2)财富管理 3)瑞士投资 4)居留计划 5)税务优化 6)家族治理 更多资讯请登录网站 www.sooswiss.com
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关于家族传承和家族信托的思考
关于家族传承和家族信托的思考 导语 在家族信托的结构设计方面,有很多来自于市场的声音。很多人认为家族信托很简单,只要让律师花两个小时写一写条款,把设立人跟受益人是谁、权益怎么分配讲明白就好了。实际上真的是这样吗?事实是,在设计家族信托结构的时候,有很多看不见的障碍和问题,这些障碍和问题都在哪里?怎么去规避?2020年雷梭勒帮助几个中国家族成功设立了家族信托,在此分享一下在设立家族信托的初期以及过程中,常被客户问及的问题,以及实操案例解析。作为一个专业的家族办公室,我们在接触客户的过程中,或者在与商学院做分享,又或者跟各大私人银行做主题讲座的时候,我们经常被客户问及的问题是,家族传承的架构到底如何去设计?又如何实现一个有序的传承? 为什么家族传承架构需要由专业机构来设计? 我们先从美国第41任副总统洛克菲勒的一句名言开始:“成功的秘诀在于名下一无所有,但却实际控制一切。” 这说明了传承架构的重要性。全球著名的商业家族,其家族资产遍布全球,体量巨大。但是用什么样的结构去持有这些家族资产,以及如何运用这种架构、相应的机制与专家团队,对整个家族的资产进行管理,以及对家族事务进行治理。这才是其中最为关键的点。如果说资管机构是要让客户的钱生钱,那么家族办公室做的,就不仅仅是让钱生钱的问题。如果用100步来形容家族传承的完成,财富的传承是其中的最后一步。那么前面的99步又是些什么呢? 这其中包括了家族价值观的建立,整个家族的决策机制,家族成员的定义,家族的风险控制机制。这些不但是非常花费时间的步骤,而且更关键的是,这是一个需要长期的陪伴、一个能自我成长的复杂且漫长的过程。作为一个瑞士的家办,雷梭勒在过去8年来,在开拓中国市场的过程中,其实一直面对着一个很迫切的需求:全球范围内来看,三代以内能实现有序传承的家族不到8%,而中国的数据更低,仅仅不到5%。也就是说,如何实现有序传承,是所有中国企业家或中国大家族所共同面临的挑战。虽然世界上每一个家族都是不一样的,身处不同的国家,不同的法律管辖地,不同的行业,不同的社会背景,但这些家族在面临挑战时应对的方法和策略是类似的。 家族传承是一个复杂的发动机系统,就像车辆的发动机各不相同,是保时捷、是路虎,还是劳斯莱斯?不同的发动机决定了车辆表现的是加速性、适用性还是舒适性。家族办公室所做的是协助设计和搭建家族的发动机系统。这种复杂机制的搭建才是一个真正家办的精髓所在。如果不从机制开始,对于财富的管理只是单纯买点金融产品;对于接班人的培养只是随便找个名校;对于不可测风险的应对只是简单购买大额保险,那么所有这些举措仅仅是着眼于局部的外层问题,而最为核心的问题却并未被触及,乃至未被纳入思考。如何进行家族传承结构的设计和搭建?首先我们在做家族信托的时候,必然要考虑到家族传承。家族的传承首先始于思考:你的家族财富目的是什么?你整个家族的价值观是什么?当我们考虑家族传承的时候,这里就要考虑到两个维度:一是与“钱”相关的家族财富/家族企业;另一个则是跟“人”相关的家族成员。每个家族成员是单个的个体。而一个家族,它是一个群体。个体与群体之间的和睦关系非常关键,一个不和睦的家族是很难传承下去的。所以如何去做到呢?实际上对于所有雷梭勒的家办客户,我们的服务都分成两个阶段。 01. Take-On 阶段 首先第一个阶段就是Take-on阶段,也就是新客户接手阶段。我们接手的每一个新客户,其前提就需要实施一系列的行动,包括: 家族宪章的制定 决策与风控机制的建立 资产的梳理与注入 很多的家族宪章只有一个区区三页纸的概要。但是当其实际应用于一个个具体的家族时,常常变成多达100多页的细则。其实这其中有很多深度的思考,比如举一个简单的例子:家族成员的定义看似简单,姓同一姓氏的就是家族成员了。但是若再想一想,娶进来嫁出去的算不算?非婚生子算不算?收养的孩子算不算?这算与不算的背后,实际上就是作为家族成员所承担的权利与义务。另外在此阶段,我们要做家族信托的结构设计,首先就需要把家族所有的资产,包括分红,所有银行的账户,所有公司的股权,所有名下持有的房地产、休闲资产、全球度假屋等所有资产和债务都进行梳理清点。而梳理与注入都会涉及到两个问题。第一个是税务,第二个是法律。 在设计家族信托的时候,很多客户觉得信托结构很简单。实际上在雷梭勒过往所经手的信托结构中,根据客户的资产分布、法律管辖地、资产类型,以及对信托类资产未来的一个长远规划,我们最多时用到过7层结构。所以说,信托结构并非是设立人、受益人、保护人这么简单。如果考虑大型的家族,其资产分布比较复杂,体量又比较巨大的话,往往都会通过特殊目的信托、私人信托公司、信托、然后控股公司、以及单个资产包等,建立一层层的嵌套和平行结构。并且,我们还要考虑到全球现在的CRS环境。信息自动交换是大势所趋,但是却能通过聘请专业机构,尤其是在服务国际超高净值家族方面经验丰富的专业家族办公室机构,做好家族成员最优的身份规划。从家族成员的税务居民身份定义,到持有哪国护照,从这两个纬度来综合全盘考虑,从而实现家族成员的税务优化、资产安全和身份规划。大的家族一定不会在这两个问题上犯错误。这也就意味着在CRS的情况下,我们需要设计好结构,优化税务居民身份,并寻求一个安全的注入路径。这是第一个阶段。以我们的经验,每接手一个新的客户,最少需要6个月。也有些大家族由于情况相对复杂,基本上需要12-18个月才能把家族宪章制定完成,资产梳理完毕,然后明确路径,最后注入信托。 02. Ongoing 阶段 当完成家族宪章的制定,以及家族信托的设立之后,进入到第二阶段ongoing阶段,亦即持续治理阶段。持续治理阶段需要有专业的团队的配合。那么,家族内部关系的和睦,以及家族财富的安全增值,这样的长效目标,是如何达成的呢?从家族治理方面来说,每年全体家族成员会安排共同聚会与度假,通过这些活动,不但和睦家族关系,同时这也是家族挑选和培养下一代接班人的绝好机会。至于家族的信托内资产,需要做出预期年化收益内资产管理的最优方案。一般投资可分为三个板块:首先家族财富会以一定比例配置到固收类资产,用来作为日常现金流、家族成员的健康与教育等开支的来源。第二个板块是能够带来高预期收益的股权投资。股权投资一般都是锁定7年到10年,从而获得比较高的收益。以10年为期,平均年化12%左右是比较可实现的收益。此外,还有第三个板块,就是流动性的安排。目前市场上各类投资工具:基金、债券、股票等等,以及某些即时性的机会,如果需要快速投入,就需要事先做好流动性的安排。所以根据这三个不同的板块,各配比一定的资产,在市场上优选最好的资产管理人,每三个月定期回顾审核是否实现了既定的目标和遵循了投资的规范,这便是持续治理(ongoing)部分。这一持续治理的阶段,除了家族办公室的日常管理,更需要家族成员的参与。我们经常会经历客户的家族成员,从一开始的争执,到后面慢慢的开始理解,一点点的彼此认可,再到后来愈来愈得益于既定的内部机制,整个家族的共同价值观开始逐渐成型。 如何保证传承机制得到有效的运行? 需要提醒我们客户注意的是:税务和法规并非一成不变,而是时时处于变动之中,经常都有一些微调。假如您的专业团队不够那么警惕,忽视了细微的变化与趋势,而没有做出及时的调整与应对,那就有可能破坏原本设计的结构与初衷。很多家族信托被击穿的案例,从根本上来说,并非是法条法规变化的冲击,而是设计缺陷、调整不及时或者是应对失措的结果。曾经富可敌国的纽约地产之王埃斯特尔一世,资产折合现今美元计1100亿美金,是美国历史总富豪榜的第四名。然而,当家族传到第5代的时候,由于家族成员不再遵从其祖训,家族祖产迅速消散一空。而具有讽刺意味的是,埃斯特尔一世本人还是美国第一个家族信托的设立人。 由此可见,家族信托的设立,不但需要精巧的设计,更需要长效的管理。家族的传承,不但需要财富的传递,也更需要家族价值观的传递。如您希望进一步了解有关家族传承和家族信托设计问题,欢迎邮件预约雷梭勒客户经理,定制一个您专属的家族传承规划方案:info@lasoleille.com。 该文章转载自雷梭勒家族办公室,如有侵权,敬请告知删除。 Sooswiss为您提供 瑞士方向私人管家式的定制服务: 1)家族传承 2)财富管理 3)瑞士投资 4)居留计划 5)税务优化 6)家族治理 更多资讯请登录网站 www.sooswiss.com