瑞士传承

国投泰康家族信托高端论坛圆桌论坛议程 6月21号16:00 由国投泰康携手瑞士雷梭勒家族办公室，共同发起的主题为“春生夏长”家族信托圆桌论坛在北京隆重召开。议程分为三个环节，环节一：圆桌论坛嘉宾专业分享，环节二：现场提问互动，环节三：自由交流。这次国投泰康与瑞士雷梭勒家族办公室采用的是海外现场直线连接电话会议的形式。 出席论坛议程的主要人物有：中汇税务师事务所 税务专家 孙洋先生，华贸硅谷律师事务所 法律专家 张丽霞女士，中国少数民族文物保护协会艺术中心 艺术品专家 韩轼岩先生，海外连线方，出席电话会议的人员为：瑞士雷梭勒家族办公室中国区执行官 孙晋玲女士，瑞士雷梭勒家族办公室首席投资官 基石家族成员 James Cunningham先生，瑞士纳沙泰尔Bonnote银行董事 Nicolas de May先生。论坛主持人为：国投泰康家族信托业务部 总经理 李峥先生。 国投泰康信托有限公司是经中国人民银行批准设立、中国银监会监管的非银行金融机构，注册资本金21.905亿元人民币。公司秉承“有道而正 信则人任”的核心价值观，形成了稳健，规范，创新，进取的经营风格。自成立以来，公司所有信托产品实现平稳运行，为投资人实现了预期受益。截止到2016年底，管理的信托资产2600多亿元。连续12年荣登“中国企业500强”。 公司致力于成为卓越的资产管理机构和值得信赖的财富管理机构。 旗下公司为国投瑞银基金管理有限公司和国投万和资产管理有限公司。 经营宗旨：为客户，为员工，为股东，为社会。 发展理念：长远 健康 可持续 业务理念：心有界 行无疆 家族信托圆桌论坛，取得了非常热烈的反响和超过预期的效果，双方在各自所擅长的领域板块交换意见，取其精华，博采众长，形成互利互慧的战略合作关系。期待在未来双方更加密切融洽的交流探讨，继续扎实工作，开拓创新，稳健发展，继续提高业务运作的专业和硬核能力，新战略，新起点，孕育出新的梦想和前进目标。 该文章转载自雷梭勒家族办公室，如有侵权，敬请告知删除。 Sooswiss为您提供瑞士方向私人管家式的定制服务： 1）家族传承 2）财富管理 3）瑞士投资 4）居留计划 5）税务优化 6）家族治理 更多资讯请登录网站 www.sooswiss.com

家族传承系列—接班人培养 中国家族的困境 作为雷梭勒家族办公室的中国区首席执行，在过去六年多为中国客户服务的过程中，我发现在家族传承过程中，最复杂最具挑战性的工作之一就是接班人培养。在中国的家族企业中，接班人培养比较具备挑战性的主要原因有以下几个方面；首先，中国没有系统的接班人培养，以及子女教育规划的经验和专业人士，同时中国作为世界四大文明古国之一，上下五千年的历史，中国有着许多古老的东方智慧，当世界经济愈来愈全球化，中国的经济社会发展也是分秒必争全速前进不容人有片刻喘息，在这样的冲击与挤压下，置身于其中的家长不知该何去何从；其次，在接班人培养的过程中，这是一个多维度且长期的问题，既要考虑到子女的自身能力，又要考虑其兴趣所在，两者缺一不可，亦不可一撮而就；最后，随着经济的快速发展，企业家二代的出国留学日趋常态化，低龄化，多元化，一代与二代之间截然不同的成长与教育环境，中西文化震荡剧烈，同时中国的家庭教育与教养又严重缺失对于家族成员共同价值的统一与建立；基于以上种种原因，因此中国家族/家族企业的接班人培养是国内企业家最头疼，同时也是较为敏感和迫切的话题； 瑞士在接班人培养方面经验 在瑞士家族成员的培养一般是由家族办公室全权负责规划和追踪，有时也会聘请教育学家或心理学家的参与；并由家族办公室负责教育经费的支出，家族办公室会从多个维度展开，对家族年轻成员进行系统化，专业化的培养规划，并与家族族长和资深家族成员一起共同参与并全程追踪过程； 瑞士——学校教育/学校塑造 一个家族最好的投资，不是购买黄金珠宝，不是投资股权，也不是金融市场的投资组合，而是给家族后代提供最好的教育！在这瑞士尤为明显，很多时候，从一个人的背影就可看出这是哪家的人，可见体能塑造，学业发展，人格全面发展的重要性；在瑞士，从三岁开始，孩子就可以就读私立幼儿园，从8岁开始就可以就读瑞士享誉全球的私立贵族寄宿学校，一路读到18岁，直至考入世界各地的知名大学；作为全世界教育质量排名第一的国家，瑞士也有一流的酒店管理学校、专业科技院校以及商学院。当然瑞士学校各有特质，学习生活环境，教学理念和主导价值观，很不相同；需要结合孩子特点和家长预期，进行专业的留学规划，以及专职教育顾问协助学校申请以及后续的家校沟通工作！ 家族文化/家族教养 家庭培养，家族的教养需要家族文化的浸润与滋养，而家族文化又是家族共同价值观的统一与建立的核心基石！而家族统一的价值观又是家族传承的基石！因此在这个维度的培养，家族宪章就变得不可或缺；在规划家族传承之前，首先明确家里的规矩，确认家族成员的行为准则，解决矛盾的内部机制，家族事务的决策机制，修改机制等；因为在家族宪章制定过程中，尤其是在初期制宪大会上，家族成员在家族长老的带领下，首先需要确认和明确的就是家族价值观；与欧洲成熟家族相比较，家族共同价值观的确认在中国客户家族宪章的制定过程中，显得颇费时间和诸多周折；家族共同价值观确认之后，同样需要不断的巩固与加强，家族成员间的和睦相处，互相认可，以及对于家族共同价值观的认同，可通过每年一度的家族聚会来解决；就像世界上著名的C&A西雅衣家背后的荷兰家族，至今已经传承至第六代，仍然有家族100%控制并管理；每年暑假，家族上下500多人，不管身在世界各地，都会聚在一起到位于葡萄牙的一个家族度假山庄度假两周，期间会举办家族年度大会，会上会就家族企业的运营，家族财富的管理和家族慈善基金会的各项事务进行汇报，审查和做出必要调整；同时，家族族长和资深家族成员，会联合外部教育专家，心理学家，HR专业人士一起，就年幼家族成员的教育规划和全方位培养，以及选拔优秀家族成员进入家族企业工作提出规划方案和执行步骤； 同时值得注意的是，家族中的留学生，在接触不同文化与价值观的同时，核心价值观需要与家族价值观统一。 该文章转载自雷梭勒家族办公室，如有侵权，敬请告知删除。 Sooswiss为您提供 瑞士方向私人管家式的定制服务： 1）家族传承 2）财富管理 3）瑞士投资 4）居留计划 5）税务优化 6）家族治理 更多资讯请登录网站 www.sooswiss.com

中国银行-家族传承全行封闭内训 5月24号，瑞士雷梭勒家族办公室应中国银行总行邀请，在上海金融研修院对中行境内外几十家分行的80多名骨干进行了家族传承封闭内训，整个培训为期三天。雷梭勒家族办公室参与其中的四个半小时家族传承部分的专业分享。中国银行上海金融研修院作为中国银行内部专业系统的培训基地，为行内精英提供了良好的软硬件设施：严格周全的安保措施，严谨专业的学习系统，全球化的师资力量，为中国银行全球分行源源不断地输送银行界的精英。中国银行百年发展史和中行核心价值观让雷梭勒家族办公室首席投资官James Cunningham先生赞叹不已，感触颇深。担当，诚信，专业，创新，稳健，绩效正是中国银行业稳健发展的基石！中国银行（BANK OF CHINA 简称BOC：中行）是中国唯一持续经营超过百年的银行，也是中国国际化和多元化程度最高的银行。中国银行机构遍及中国内地及54个国家和地区。2015年 员工总人数为：310042人，2016年中国银行再次入选全球系统重要性银行，在民族金融业中长期处于领先地位，并在国际金融界占有一席之地。2017年 世界500强排名在第42位。主要荣誉： 2018年2月 Brand Finance发布2018年度全球500强品牌榜单，中国银行排名第18位 2017年7月《财富》发布了最新的世界500强排行榜，中国银行排名第42位 2017年6月《2017年BrandZ最具价值全球品牌100强》排名第94位 James Cunningham先生作为雷梭勒家族办公室的首席投资官，毕业于美国普林斯顿大学和美国沃顿商学院，同时也是瑞士雷梭勒家族办公室基石家族成员，在家族传承和家族财富管理领域有着丰富的经验，此次应中国银行总行邀请从瑞士巴塞尔专程来到上海，与中行的各分行精英们交流家族宪章制定概要与家族传承案例分析。 演说分为以下几个方面：对于设立家族办公室的重要性，以及家族理事会人员选拔和决策机制，家族矛盾内部解决系统，家族成员的定义和行为规范等做了详尽的分享。全世界各地的知名家族均将其家族办公室设立在瑞士，主要是考虑到瑞士优惠的税收政策和健全的法律环境以及作为永久中立国的安全稳定的社会环境。著名的罗氏制药，利乐包装和C&A服装背后的三个创始家族，均将其家族办公室设立在瑞士，James先生和孙晋玲女士就这三个家族的传承架构进行了深度的分析，结合中国国情和中国家族的独特特征，现场学员们进行了非常激烈的讨论。 此次培训取得完满成功，感谢总行的邀请，感谢境内外80多名分行精英的积极参与，期待与中国银行就家族办公室领域展开进一步的交流与合作。瑞士雷梭勒家族办公室，将竭力于为中行VIP客户提供专业的家族办公室服务，利用雷梭勒基石家族600多年的传承经验和在瑞士的源头稀缺资源，为中行客户的家族传承和家族财富管理保驾护航！ 本文转载自雷梭勒家族办公室，如有侵权，敬请告知删除。Sooswiss为您提供 瑞士方向私人管家式的定制服务： 1）家族传承 2）财富管理 3）瑞士投资 4）居留计划 5）税务优化 6）家族治理 更多资讯请登录网站 www.sooswiss.com

活动预告 五月•金融与传承 该文章转载自雷梭勒家族办公室，如有侵权，敬请告知删除。 Sooswiss为您提供 瑞士方向私人管家式的定制服务： 1）家族传承 2）财富管理 3）瑞士投资 4）居留计划 5）税务优化 6）家族治理 更多资讯请登录网站 www.sooswiss.com