瑞士传承

瑞士雷梭勒家族办公室受邀参加 “第五届中国家族企业传承主题论坛" 2018年12月9日至10日，瑞士雷梭勒家族办公室将受邀参加由《家族企业》杂志在深圳举办的“第五届中国家族企业传承主题论坛，暨中欧第七届中国家族传承论坛”。 孙晋玲女士作为瑞士雷梭勒家族办公室中国区首席执行兼合伙人，受邀参加此次论坛并将作为平行论坛分享嘉宾参与相关讨论。孙女士多年来频繁往返于瑞士与中国，组织了50多场中国企业家的赴瑞商务考察，与瑞士诸多知名家族和各级政府建立了深厚友谊；深知中国超高净值家族需求,并作为现任瑞士驻华大使戴尚贤博士（Dr.Jean Jacques de Dardel）亲自创办的“中瑞投资者网络”首位、也是迄今最为活跃的成员，定期在北京的瑞士大使馆举办“大使的私人晚宴”和“夫人下午茶”等活动，旨在建立中瑞高层对话并促进项目对接。 致辞嘉宾：排名不分先后 金 碚 教授 中国社科院学部委员、中国经营报 社长 许 斌 教授 中欧国际工商学院经济学与金融学教授 芮 萌 教授 中欧国际工商学院金融与会计学教授 李秀娟 教授 中欧国际工商学院管理学教授 王均豪 均瑶集团董事长兼总裁 张希凡 中宏保险副总经理、总裁暨首席渠道官 王思聪 北京普思资本董事长、万达集团董事 陈丹霞 广州立白企业集团有限公司董事长 刘 畅 新希望六和董事长 李 萌 北京三替城市管理集团总裁 于 越 东方剑桥教育集团总裁 周文川 美瑞健康国际总裁 朱闵铭 中国外贸信托财富管理中心副总经理 CEIBS与雷梭勒的合作： 2017年5月，雷梭勒与中欧商学院的首期家族办公室架构师班在瑞士苏黎士展开了学术合作。小组讨论家族传承案例分析，由中欧商学院芮萌教授亲自担当主持，有请到瑞士两个知名家族的代表，雷梭勒家族办公室作为受邀参加的三家瑞士当地知名家族办公室机构，与28位中国的知名家族EMBA学员，以及10余位中国家族传承领域的专业学者一起共同参与了现场讨论。恰逢中国传统佳节——端午节，雷梭勒家族办公室中国区首席执行官孙晋玲女士为教授和学员们特地带去了粽子，寄托了一份浓浓的思乡情怀。 该文章转载自雷梭勒家族办公室，如有侵权，敬请告知删除。 Sooswiss为您提供 瑞士方向私人管家式的定制服务： 1）家族传承 2）财富管理 3）瑞士投资 4）居留计划 5）税务优化 6）家族治理 更多资讯请登录网站 www.sooswiss.com

西安交大管理学院 家族传承案例分享讲座 讲座预告： 课题：家族企业传承案例分享 主讲嘉宾：孙晋玲女士 时间：2018年10月30号 周二 15:00-17:00 地点：西安交通大学管理学院313室 主讲人资料介绍： 孙晋玲女士是La Soleille中国区执行官，瑞士大使馆“中瑞投资者网络“ 创始成员。La Soleille家族办公室是根据中国超高净值客户的需求以及中国本土家族的特色而设立的瑞士专业家族办公室机构。多年来已为许多欧洲及中国家族提供着专业的家族财富管理及家族传承服务。 孙晋玲女士多年来频繁往返于瑞士与中国，组织了50多场中国企业家的赴瑞商务考察，与瑞士诸多知名家族和各级政府建立了深厚友谊；深知中国超高净值家族需求。孙晋玲女士作为瑞士现任大使亲自创办的“中瑞投资者网络”首位也是迄今最为活跃的成员，孙女士定期在北京瑞士大使馆举办“大使的私人晚宴”和“夫人下午茶”等活动旨在建立中瑞高层对话和促进项目对接。 西安企业家需要家族传承架构设计： 西安的企业家通过开拓创新，依靠资本积累集聚了大量的财富，西安的支柱产业有：工业（汽车，机电，纺织）、教育、国防科技工业、艺术、旅游、文化（非物质遗产）和文创（融合科技）产业。很多企业家都面临着家族传承的挑战，迫切需要家族传承架构设计，资产梳理与注入， 以及长期的家族财富管理和家族治理等专业家族办公室服务。通过知名家族的传承案例分析和成熟经验的分享，来帮助西安企业家打开思路，得到一些启发，为将来家族传承的架构设计做好铺垫。雷梭勒家族办公室中国区首席执行官孙晋玲女士就过去6年里，为中国企业家服务的过程中，就家族传承所遇到的困难、挑战和机遇进行经验分享。企业家除了需要专业的金融服务之外，还需要一些增值服务：瑞士顶级的教育资源（私立贵族学校8-18岁，酒店管理大学18-24岁，家族传承商学院24岁以上）以及健康管理、瑞士身份规划（居留证办理）和生活方式管理等。 西安交通大学介绍： 西安交通大学（Xi’an Jiaotong University）简称“西安交大”。是中华人民共和国教育部直属、中央直管的综合性研究型全国重点大学，国家“七五”、“八五”首批重点建设高校之一，“211工程”首批重点建设的七所大学之一，“985工程”首批重点建设的九所高校之一，世界一流大学建设高校，中国九校联盟（C9）、教育部来华留学示范基地。 历史悠久： 西安交通大学为中国最早兴办的高等学府之一，始于1896年创建于上海的南洋公学，1921年改称交通大学（Chiao Tung University），1956年国务院决定交通大学内迁西安，为交通大学西安部分，1959年定名西安交通大学。 著名校友： 张元济、蔡元培、蔡锷、黄炎培、钱学森、吴文俊、周鸿祎、陆治原和陈冬等。 西安交大的校训：精勤求学，敦笃励志，果毅力行，忠恕任事。 从2002年开始，在教育部的三次学科评估中“管理科学与工程”、“工商管理”学科始终名列前茅。 2011年学院正式获得AACSB国际认证。2012年教育部学科评估：管理科学与工程并列第二、工商管理并列第一。2016年，学院正式获得世界权威机构QS Stars 世界一流五星级商学院认证，成为中国商学院中首家获得此认证的学院。2017年，学院“管理科学与工程”、“工商管理”两个一级学科双双进入国家“双一流”建设学科名单。 和西安交大管院再续前缘： 雷梭勒和西安交大管理学院还颇有渊源。2017年4月8号，瑞士雷梭勒家族办公室受邀参加西安交通大学管理学院121周年献礼校庆活动。管理学院黄伟院长亲自主持，汪应洛院士，李怀祖教授华诞致辞，到场的杰出校友有：宇航员陈东、360创始人周鸿祎，还有许多管理界，学术界前辈和交大校友济济一堂！ 同时雷梭勒还协西安交大管理学院承办了金融管理高层论坛，论坛由西安交大管理学院党委书记孙卫教授主持，与会嘉宾有瑞士雷梭勒家族办公室首席投资官James Cunningham先生，瑞士雷梭勒家族办公室中国区首席执行官孙晋玲女士，瑞士驻华大使馆经济促进部总监菲利普-哈斯先生，分别对家族传承，财富管理以及投资瑞士解析方面做了全面介绍。 后续展望： 今年12月，雷梭勒瑞士专业团队受各大行的邀请来中国出差，为各大行做内训和拜访客户。大西北的企业家面临着传承的挑战，也需要瑞士专业团队做家族传承的架构设计，资产梳理与注入， 以及长期的家族财富管理和家族治理等专业家族办公室服务。瑞士专业团队很愿意再来西安，与西安交大管理学院的企业家们就“家族传承”做进一步交流，并为企业家的家族财富管理和家族传承做好规划！ 该文章转载自雷梭勒家族办公室，如有侵权，敬请告知删除。 Sooswiss为您提供 瑞士方向私人管家式的定制服务： 1）家族传承 2）财富管理 3）瑞士投资 4）居留计划 5）税务优化 6）家族治理 更多资讯请登录网站 www.sooswiss.com

中信银行南宁分行 国际化视野财富私享会 2018年8月18号14:30在广西省南宁市荔园山庄国际会议中心。中信银行南宁分行携手瑞士雷梭勒家族办公室，举办名为“国际化视野财富私享会”活动。活动邀请到国内外近百名杰出企业家，政府领导，商会会长和秘书长等人士出席。借此中信银行意在交流学习共同进步。出席此次活动的领导有：中信银行南宁分行党委书记，行长罗庚先生；中信银行南宁分行党委委员，零售分管行长官强先生；瑞士雷梭勒家族办公室CEO孙晋玲女士；中信银行南宁分行零售部总经理助理淡翠霞女士；中信集团国家高级理财规划师张泸先生等。 中信银行私人银行介绍 实力卓越：中信银行是由中国最大的综合性企业集团—中信集团控股的大型国有股份制商业银行，2017年核心一级资本排行全球第25位，品牌价值排名全球第22位。私人银行业务先驱：2007年中信银行在中国率先开展私人行业业务，截止到2017年，中信私人银行管理资产已突破4000亿元。中信银行南宁分行：是中信银行辖属省一级分行，目前在南宁、柳州、桂林、钦州4市共设有18家分支机构，成立10年以来累计向广西地区客户提供各项综合融资超过2800亿元。在财富管理领域，致力于成为一家以“守富、传富”为特色，以风险管理能力见长的专业银行，并率先将家族信托、全权委托等先进理念、产品、服务引入广西，为高净值客户提供专业、安全、保值、增值的财富管理服务，打造匠心精神，金融和实业相结合，专业铸就信任。做到广西最佳财富管理银行，最佳综合金融服务企业。 财富私享会活动流程一 领导寄语 二 从资产传承角度看家族成员的教育培养规划 三 家族传承案例分析与接班人培养 四 互动交流 问答时间 下午2点30分“国际化视野财富私享会”隆重拉开帷幕，现场主持人介绍了出席会议的领导来宾和会议流程；中信银行南宁分行党委委员、零售分管行长官强先生宣读了对南宁分行的寄语和展望。随后官强先生以当下热点财经新闻作为序言：黄晓明股票操纵案，美元对人民币汇率持续走高，P2P平台频频爆雷等话题，衍生出财富统筹管理，构筑财富防火墙和资产配置的重要性。 还对标准普尔家族资产，配置策略和指数基金等一系列概念进行解读。第二位出场演讲的是：中信集团国家高级理财规划师张泸先生，张泸先生从“智者理财有道”，资产传承的角度来看家族成员之间的密切关系。以引人入胜的叙事手法，结合规定章程讲述了一些人们耳熟能详的中外财富传承案例：罗斯柴尔德家族，富贵鸟，国美。最终推导出结论：创业一代已经到了考虑资产保护与传承的时候，追求资本的绝对盈利已不是首要前提。 实现家族财富的保值和增值。可以通过以下4种方式： 1. 家族信托 2. 人寿保险 3. 离岸公司 4. 移民 接班人培养和家族传承案例分析瑞士的优势 三种主要官方语言：德语，法语，意大利语 瑞士基础教育的6大特点： 多语言环境 终身受益的强大人脉 高贵不贵 传统与国际的完美结合 全球化课程设置 贵族式精英教育 初期经营/社会培养 管理证券投资组合 在知名银行、企业实习 从基层开始，进入家族企业的不同部门轮替 鼓励创业 接班人培养：家族文化/家庭教养 以价值观为核心重点，设立家族宪章 让下一代从小就有共同价值观 家族中的留学生，在接触不同文化与价值观的同时，核心价值观需要与家族价值观统一 家族的价值观： 正直、谨慎、自我提升、社会责任、家族问题的内部调解。 知名家族案例分析案例1：罗氏集团 瑞士本土家族，上市公司，跨国企业，拥有专业的管理层。 家族后代从法律层面约定成为拥有否定权的“关键少数股权”：确保罗氏的战略持续性。 集团概要：总部位于瑞士巴塞尔的跨国医药研发生产商，创始于1896年，拥有全球领先的癌症药制药技术。罗氏研究室共获得三个诺贝尔奖。 家族办公室属性：家族成员拥有关键少数股权。 案例2：C&A公司 集团概要：荷兰的一家国际服装设计和销售公司，始建于1841年，在全球23个国家设有2000多家卖场。主要销售物美价的休闲装。 家族办公室属性：家族成员100%控制和管理公司。 南宁分行—领导总结发言 中信银行南宁分行党委书记，行长罗庚先生在最后对活动进行了总结，欢迎各位嘉宾莅临，后续南宁分行会持续整合境内外资源，满足客户所关注的家族传承, 财产安全保值，家族财富管理，国籍身份规划等需求，为南宁私行部客户提供一揽子私人管家式订制服务。此次广西南宁 “国际化视野财富私享会” 取得圆满成功并广受外界赞誉。从到场嘉宾人数，现场互动情况，会后讨论反响程度，关注报道力度几个表现来看，整体影响深远。雷梭勒了解到很多在座的客户，当前都有迫切需求和实施计划，希望通过进一步的指导和协助工作，尽快落实需求。感谢中信银行南宁分行的各位领导和VIP客户莅临这次会议。同时对南宁分行的积极协作，高度重视，一丝不苟的准备工作给予大大的肯定与赞扬。服务人员布置会场与编排流程都非常出色，现场会议秩序井然，会议效果远超预期，坚信南宁这座华夏文明之都，还会抒写更加辉煌和灿烂的篇章，憧憬着中信银行南宁分行会有更加广阔和美好的未来！ 该文章转载自雷梭勒家族办公室，如有侵权，敬请告知删除。 Sooswiss为您提供 瑞士方向私人管家式的定制服务： 1）家族传承 2）财富管理 3）瑞士投资 4）居留计划 5）税务优化 6）家族治理 更多资讯请登录网站 www.sooswiss.com

中信银行南宁分行 率先在广西引入“家族办公室”服务8月18日、19日，中信银行南宁分行在南宁、柳州举办了两场“国际化视野高端财富分享会”，率先在广西引入“家族办公室”服务，特邀瑞士雷梭勒家族办公室CEO孙晋玲女士，为现场的尊贵来宾分享家族传承与接班人培养的匠心。据了解，家族办公室是为富裕家族管理财富的私人机构，家族办公室最早起源于古罗马时期的大“Domus”（家族主管）以及中世纪时期的大“Domo”（总管家），家族办公室从富有家族的考虑出发，为其提供各种专业的管理咨询和操作服务，包括：律师、注册会计师、投资管理、股票经纪人、保险代理、银行、独立信托实体等。此外，规划家族后代教育、考虑家族安全、慈善安排、遗产规划等服务也属于家族办公室服务的范畴。 未来10-20年是中国财富传承窗口期 随着改革开放大潮兴起和国民经济快速增长，广西诞生了一大批的高净值人士和高净值家庭。上世纪80年代、90年代创富的主流人群应该是50后、60后，本世纪前10年创富的主流人群应该是70后，从年龄来看，50后今天平均年龄已经在60岁以上，60后平均的年龄已在50岁以上， 70后今天平均的年龄也在40岁以上。随着年龄的增长工，未来的10-20年间无疑是中国有史以来首次大规模地进行私人财富代继传承的关键窗口期，财富传承需要未雨绸缪。然而，财富传承是非常具有挑战性的一件事情，家族财富管理的核心就是如何将财富传承下去，传承得更平稳一点，传承得更久远一点。在这方面，许多企业家及成功人士并没有多少可以借鉴的经验。 家庭传承可借鉴瑞士百年家族 活动现场，雷梭勒家族办公室CEO孙晋玲女士结合实际案例，就家族传承、接班人培养等内容进行了现场讲解。孙晋玲提到，她在过去六年多为中国客户服务的过程中，发现中国的许多家庭在家族传承过程中，最复杂最具挑战性的工作之一就是接班人培养，从国际视野来看，瑞士的家族传承方式有许多可借鉴之处。“接班人培养是家族传承成败的关键”孙晋玲如是说。 孙晋玲分析，中国许多家族传承存在挑战主要是三方面的原因，首先，缺少系统的接班人培养，以及子女教育规划的经验和专业人士；其次，在接班人培养的过程中，既要考虑到子女的自身能力，又要考虑其兴趣所在，两者缺一不可，不可一撮而就；最后，随着改革开放和经济的快速发展，企业家二代的出国留学日趋常态化、低龄化、多元化，一代与二代之间截然不同的成长与教育环境，中西文化震荡剧烈，缺失对于家族成员共同价值的统一与建立。孙晋玲表示，瑞士有很多家族存在长达数百年之久，可借鉴瑞士家族传承经验。在瑞士，家族成员的培养一般是由家族办公室全权负责规划和追踪，有时也会聘请教育学家或心理学家的参与；并由家族办公室负责教育经费的支出，家族办公室会从多个维度展开，对家族年轻成员进行系统化，专业化的培养规划，并与家族掌门人和资深家族成员一起共同参与并全程追踪过程。 现场来宾：传承思路被打开 在会上，一些私人银行客户带着许多疑问与孙晋玲女士、以及中信私人银行的财富顾问进行了深度互动，许多客户均表示参加此次活动受益匪浅，不仅打开了在家族传承方面的思路，对家族传承也更有信心。“我已经预定了中信银行的‘家族办公室’服务” 企业主陈先生（化名）如是说。陈先生表示，自己准备退休，然而，自己的独生女儿接班意愿不强，自己为此很烦恼却又不好强迫女儿。希望通过家族信托、人寿保险、离岸公司、移民等方式去改变现状，通过聆听分享和现场咨询给了他不少启发。中信银行私人银行客户黄先生（化名）也表示，多子女难以确定接班人、子女价值观与企业文化冲突等现象广泛存在他和身边朋友家庭中，而且在财富传承过程中往往伴随着家族成员关系间的紧张，近年来朋友家族中为财富传承和分配家财产生纠纷者也并不少见，“家族办公室”服务能帮他们更好地避免和解决这些矛盾。 据了解，中信银行南宁分行不仅是美签、英签、法签等出国金融服务具有独特优势，后续将集中和整合资源，将家族传承、接班人培养、少儿财商教育确定为高净值客户的服务特色，在私人银行及未来领袖俱乐部等领域树立中信银行在广西地区的领先优势和服务品牌；依托中信集团强大的海内外综合平台，按照高品质、高价值的服务标准，助力客户成功实现家族百年传承。例如，为帮助高净值客户的青少年子女群体进入商业社会或家族企业做好实战准备，中信银行南宁分行携手接力商学院联合启动了中信菁英“未来领袖实战训练营”项目，通过沉浸式学习、实战案例、标杆式企业参访等形式，对经济形势、商业环境、企业管理和家族财富管理进行系统性、实战性的学习和训练。值得一提的是，中信银行南宁分行还同步推出了“中信菁英未来领袖训练营青年班校友成长计划”，通过打造专属体系化多元交流平台以及创二代校友网络等，帮助创二代学员在商场上更快地成长。后续，将根据高净值客户子女的不同年龄段，从5-18岁，组合推出少儿财商教育（智能存钱罐+微沙活动+全国巡演）、国际夏令营（小学、初中阶段）、全球英才实习营（高中、大学阶段）、国际化视野培养及留学规划、移动哈佛大学、家族传承及接班人培养等全方位服务体系，打造中信私人银行属地化的特色服务体系。 该文章转载自雷梭勒家族办公室，如有侵权，敬请告知删除。Sooswiss为您提供 瑞士方向私人管家式的定制服务： 1）家族传承 2）财富管理 3）瑞士投资 4）居留计划 5）税务优化 6）家族治理 更多资讯请登录网站 www.sooswiss.com