资讯动态

中信银行南宁分行 国际化视野财富私享会 2018年8月18号14:30在广西省南宁市荔园山庄国际会议中心。中信银行南宁分行携手瑞士雷梭勒家族办公室，举办名为“国际化视野财富私享会”活动。活动邀请到国内外近百名杰出企业家，政府领导，商会会长和秘书长等人士出席。借此中信银行意在交流学习共同进步。出席此次活动的领导有：中信银行南宁分行党委书记，行长罗庚先生；中信银行南宁分行党委委员，零售分管行长官强先生；瑞士雷梭勒家族办公室CEO孙晋玲女士；中信银行南宁分行零售部总经理助理淡翠霞女士；中信集团国家高级理财规划师张泸先生等。 中信银行私人银行介绍 实力卓越：中信银行是由中国最大的综合性企业集团—中信集团控股的大型国有股份制商业银行，2017年核心一级资本排行全球第25位，品牌价值排名全球第22位。私人银行业务先驱：2007年中信银行在中国率先开展私人行业业务，截止到2017年，中信私人银行管理资产已突破4000亿元。中信银行南宁分行：是中信银行辖属省一级分行，目前在南宁、柳州、桂林、钦州4市共设有18家分支机构，成立10年以来累计向广西地区客户提供各项综合融资超过2800亿元。在财富管理领域，致力于成为一家以“守富、传富”为特色，以风险管理能力见长的专业银行，并率先将家族信托、全权委托等先进理念、产品、服务引入广西，为高净值客户提供专业、安全、保值、增值的财富管理服务，打造匠心精神，金融和实业相结合，专业铸就信任。做到广西最佳财富管理银行，最佳综合金融服务企业。 财富私享会活动流程一 领导寄语 二 从资产传承角度看家族成员的教育培养规划 三 家族传承案例分析与接班人培养 四 互动交流 问答时间 下午2点30分“国际化视野财富私享会”隆重拉开帷幕，现场主持人介绍了出席会议的领导来宾和会议流程；中信银行南宁分行党委委员、零售分管行长官强先生宣读了对南宁分行的寄语和展望。随后官强先生以当下热点财经新闻作为序言：黄晓明股票操纵案，美元对人民币汇率持续走高，P2P平台频频爆雷等话题，衍生出财富统筹管理，构筑财富防火墙和资产配置的重要性。 还对标准普尔家族资产，配置策略和指数基金等一系列概念进行解读。第二位出场演讲的是：中信集团国家高级理财规划师张泸先生，张泸先生从“智者理财有道”，资产传承的角度来看家族成员之间的密切关系。以引人入胜的叙事手法，结合规定章程讲述了一些人们耳熟能详的中外财富传承案例：罗斯柴尔德家族，富贵鸟，国美。最终推导出结论：创业一代已经到了考虑资产保护与传承的时候，追求资本的绝对盈利已不是首要前提。 实现家族财富的保值和增值。可以通过以下4种方式： 1. 家族信托 2. 人寿保险 3. 离岸公司 4. 移民 接班人培养和家族传承案例分析瑞士的优势 三种主要官方语言：德语，法语，意大利语 瑞士基础教育的6大特点： 多语言环境 终身受益的强大人脉 高贵不贵 传统与国际的完美结合 全球化课程设置 贵族式精英教育 初期经营/社会培养 管理证券投资组合 在知名银行、企业实习 从基层开始，进入家族企业的不同部门轮替 鼓励创业 接班人培养：家族文化/家庭教养 以价值观为核心重点，设立家族宪章 让下一代从小就有共同价值观 家族中的留学生，在接触不同文化与价值观的同时，核心价值观需要与家族价值观统一 家族的价值观： 正直、谨慎、自我提升、社会责任、家族问题的内部调解。 知名家族案例分析案例1：罗氏集团 瑞士本土家族，上市公司，跨国企业，拥有专业的管理层。 家族后代从法律层面约定成为拥有否定权的“关键少数股权”：确保罗氏的战略持续性。 集团概要：总部位于瑞士巴塞尔的跨国医药研发生产商，创始于1896年，拥有全球领先的癌症药制药技术。罗氏研究室共获得三个诺贝尔奖。 家族办公室属性：家族成员拥有关键少数股权。 案例2：C&A公司 集团概要：荷兰的一家国际服装设计和销售公司，始建于1841年，在全球23个国家设有2000多家卖场。主要销售物美价的休闲装。 家族办公室属性：家族成员100%控制和管理公司。 南宁分行—领导总结发言 中信银行南宁分行党委书记，行长罗庚先生在最后对活动进行了总结，欢迎各位嘉宾莅临，后续南宁分行会持续整合境内外资源，满足客户所关注的家族传承, 财产安全保值，家族财富管理，国籍身份规划等需求，为南宁私行部客户提供一揽子私人管家式订制服务。此次广西南宁 “国际化视野财富私享会” 取得圆满成功并广受外界赞誉。从到场嘉宾人数，现场互动情况，会后讨论反响程度，关注报道力度几个表现来看，整体影响深远。雷梭勒了解到很多在座的客户，当前都有迫切需求和实施计划，希望通过进一步的指导和协助工作，尽快落实需求。感谢中信银行南宁分行的各位领导和VIP客户莅临这次会议。同时对南宁分行的积极协作，高度重视，一丝不苟的准备工作给予大大的肯定与赞扬。服务人员布置会场与编排流程都非常出色，现场会议秩序井然，会议效果远超预期，坚信南宁这座华夏文明之都，还会抒写更加辉煌和灿烂的篇章，憧憬着中信银行南宁分行会有更加广阔和美好的未来！ 该文章转载自雷梭勒家族办公室，如有侵权，敬请告知删除。 Sooswiss为您提供 瑞士方向私人管家式的定制服务： 1）家族传承 2）财富管理 3）瑞士投资 4）居留计划 5）税务优化 6）家族治理 更多资讯请登录网站 www.sooswiss.com

瑞士品质生活—瑞士葡萄酒日内瓦产区 瑞士的纬度与勃艮第非常接近，处在北半球适宜葡萄种植的地带，境内多山地、湖泊，巍峨的阿尔卑斯山、秀丽的日内瓦湖造就了这里的微气候环境以及土壤特质。得天独厚的自然条件、千年传承的种植与酿造工艺、葡萄种植者的辛勤劳作，让这片土地上创造出了品质上乘、口味绝佳的葡萄酒。接下来重点来讲瑞士日内瓦产区的特点。 种植产区分布 日内瓦产区的葡萄园主要分布在东部的Entre Arve et Lac、南部的Entre Arve et Rhone和西部的Mandement。其中Mandement种植面积最大，其葡萄园多集中在Satigny、Peissy和Choully附近。 产区发展条件和趋势 日内瓦产区是瑞士较温暖的产区之一（最温暖的是提契诺产区Ticino），地形比沃州和瓦莱产区更为平坦。与瑞士其它产区一样，日内瓦产区的葡萄酒产业重心正在从传统的白葡萄酒转向前景较好的红葡萄酒。 葡萄酒产区种类 该产区目前广泛种植的红葡萄酒品种为Gamay (佳美)，其次是Pinot Noir（黑皮诺）、Gamaret（佳玛蕾）和Garanoir（黑佳拉）。白葡萄酒中虽然莎斯拉仍占主导地位，但是日内瓦的霞多丽等其他品种在国际葡萄酒大赛中也赢得了很好的成绩。一位德国的美食与美酒资深人士说：“瑞士葡萄酒的精彩关键是品种的丰富和纯粹。”瑞士种植的葡萄品种众多，不仅有国际主流和知名的品种。日内瓦产区也在瑞士众多葡萄酒产区中扮演重要的角色。 该文章转载自雷梭勒家族办公室，如有侵权，敬请告知删除。 Sooswiss为您提供 瑞士方向私人管家式的定制服务： 1）家族传承 2）财富管理 3）瑞士投资 4）居留计划 5）税务优化 6）家族治理 更多资讯请登录网站 www.sooswiss.com

中信银行南宁分行 率先在广西引入“家族办公室”服务8月18日、19日，中信银行南宁分行在南宁、柳州举办了两场“国际化视野高端财富分享会”，率先在广西引入“家族办公室”服务，特邀瑞士雷梭勒家族办公室CEO孙晋玲女士，为现场的尊贵来宾分享家族传承与接班人培养的匠心。据了解，家族办公室是为富裕家族管理财富的私人机构，家族办公室最早起源于古罗马时期的大“Domus”（家族主管）以及中世纪时期的大“Domo”（总管家），家族办公室从富有家族的考虑出发，为其提供各种专业的管理咨询和操作服务，包括：律师、注册会计师、投资管理、股票经纪人、保险代理、银行、独立信托实体等。此外，规划家族后代教育、考虑家族安全、慈善安排、遗产规划等服务也属于家族办公室服务的范畴。 未来10-20年是中国财富传承窗口期 随着改革开放大潮兴起和国民经济快速增长，广西诞生了一大批的高净值人士和高净值家庭。上世纪80年代、90年代创富的主流人群应该是50后、60后，本世纪前10年创富的主流人群应该是70后，从年龄来看，50后今天平均年龄已经在60岁以上，60后平均的年龄已在50岁以上， 70后今天平均的年龄也在40岁以上。随着年龄的增长工，未来的10-20年间无疑是中国有史以来首次大规模地进行私人财富代继传承的关键窗口期，财富传承需要未雨绸缪。然而，财富传承是非常具有挑战性的一件事情，家族财富管理的核心就是如何将财富传承下去，传承得更平稳一点，传承得更久远一点。在这方面，许多企业家及成功人士并没有多少可以借鉴的经验。 家庭传承可借鉴瑞士百年家族 活动现场，雷梭勒家族办公室CEO孙晋玲女士结合实际案例，就家族传承、接班人培养等内容进行了现场讲解。孙晋玲提到，她在过去六年多为中国客户服务的过程中，发现中国的许多家庭在家族传承过程中，最复杂最具挑战性的工作之一就是接班人培养，从国际视野来看，瑞士的家族传承方式有许多可借鉴之处。“接班人培养是家族传承成败的关键”孙晋玲如是说。 孙晋玲分析，中国许多家族传承存在挑战主要是三方面的原因，首先，缺少系统的接班人培养，以及子女教育规划的经验和专业人士；其次，在接班人培养的过程中，既要考虑到子女的自身能力，又要考虑其兴趣所在，两者缺一不可，不可一撮而就；最后，随着改革开放和经济的快速发展，企业家二代的出国留学日趋常态化、低龄化、多元化，一代与二代之间截然不同的成长与教育环境，中西文化震荡剧烈，缺失对于家族成员共同价值的统一与建立。孙晋玲表示，瑞士有很多家族存在长达数百年之久，可借鉴瑞士家族传承经验。在瑞士，家族成员的培养一般是由家族办公室全权负责规划和追踪，有时也会聘请教育学家或心理学家的参与；并由家族办公室负责教育经费的支出，家族办公室会从多个维度展开，对家族年轻成员进行系统化，专业化的培养规划，并与家族掌门人和资深家族成员一起共同参与并全程追踪过程。 现场来宾：传承思路被打开 在会上，一些私人银行客户带着许多疑问与孙晋玲女士、以及中信私人银行的财富顾问进行了深度互动，许多客户均表示参加此次活动受益匪浅，不仅打开了在家族传承方面的思路，对家族传承也更有信心。“我已经预定了中信银行的‘家族办公室’服务” 企业主陈先生（化名）如是说。陈先生表示，自己准备退休，然而，自己的独生女儿接班意愿不强，自己为此很烦恼却又不好强迫女儿。希望通过家族信托、人寿保险、离岸公司、移民等方式去改变现状，通过聆听分享和现场咨询给了他不少启发。中信银行私人银行客户黄先生（化名）也表示，多子女难以确定接班人、子女价值观与企业文化冲突等现象广泛存在他和身边朋友家庭中，而且在财富传承过程中往往伴随着家族成员关系间的紧张，近年来朋友家族中为财富传承和分配家财产生纠纷者也并不少见，“家族办公室”服务能帮他们更好地避免和解决这些矛盾。 据了解，中信银行南宁分行不仅是美签、英签、法签等出国金融服务具有独特优势，后续将集中和整合资源，将家族传承、接班人培养、少儿财商教育确定为高净值客户的服务特色，在私人银行及未来领袖俱乐部等领域树立中信银行在广西地区的领先优势和服务品牌；依托中信集团强大的海内外综合平台，按照高品质、高价值的服务标准，助力客户成功实现家族百年传承。例如，为帮助高净值客户的青少年子女群体进入商业社会或家族企业做好实战准备，中信银行南宁分行携手接力商学院联合启动了中信菁英“未来领袖实战训练营”项目，通过沉浸式学习、实战案例、标杆式企业参访等形式，对经济形势、商业环境、企业管理和家族财富管理进行系统性、实战性的学习和训练。值得一提的是，中信银行南宁分行还同步推出了“中信菁英未来领袖训练营青年班校友成长计划”，通过打造专属体系化多元交流平台以及创二代校友网络等，帮助创二代学员在商场上更快地成长。后续，将根据高净值客户子女的不同年龄段，从5-18岁，组合推出少儿财商教育（智能存钱罐+微沙活动+全国巡演）、国际夏令营（小学、初中阶段）、全球英才实习营（高中、大学阶段）、国际化视野培养及留学规划、移动哈佛大学、家族传承及接班人培养等全方位服务体系，打造中信私人银行属地化的特色服务体系。 该文章转载自雷梭勒家族办公室，如有侵权，敬请告知删除。Sooswiss为您提供 瑞士方向私人管家式的定制服务： 1）家族传承 2）财富管理 3）瑞士投资 4）居留计划 5）税务优化 6）家族治理 更多资讯请登录网站 www.sooswiss.com

中信银行助力家族财富传承 护航家族企业长青 随着改革开放大潮兴起和紧接其后20年的经济快速增长，中国诞生了不计其数的高净值人士和高净值家庭。在过去的数十年，考验的是这些人群创造财富的能力，而在未来的数十年，考验的则是他们保全和传承财富的智慧。为顺应社会及市场的迫切需求，8月18日、19日，中信银行南宁分行分别在南宁、柳州两地举办了国际化视野高端财富私享会，特邀瑞士雷梭勒家族办公室CEO孙晋玲女士，为现场的尊贵来宾分享家族传承与接班人培养的匠心。孙女士通过实例，以国际化视野让到场来宾了解到如何成功传承家族、如何进行接班人培养以及如何获得私人管家式的定制服务。由此，中信银行南宁分行率先在广西引入“家族办公室”高端服务。 活动现场，孙晋玲女士介绍：瑞士雷梭勒家族办公室（La Soleille Family Office）的基石家族是欧洲传承600多年的名门望族，在家族财富管理、家族传承与治理上具有相当丰富的经验。基石家族选拔家族内优秀专业人士形成核心家族办公室团队，在关注中国市场六年多的时间里，深谙中国企业家的需求以及中国家族的特色，基石家族成员亲自为中国客户提供一对一的定制化专业家族办公室服务，如财产安全、财富管理、个人健康、子女教育居留计划等，帮助许多中国企业家做好家族传承和家族财富管理工作，实现代代守望。 国际化视野实例讲解 深度剖析家族财富传承 孙晋玲女士就家族财富的传承问题，与到场的来宾进行深度交流。她表示，从时间上看，未来的10-20年间是中国有史以来首次大规模地进行私人财富代继传承的关键窗口期。本土家族财富管理的核心就是平稳、安全地将财富传承下去。 接班人培养 为家族做最好投资 家族传承过程中，最复杂最具挑战性的工作之一就是接班人培养。孙晋玲女士指出，在中国的家族企业中，接班人培养极具挑战性。一个家族最好的投资，不是购买黄金珠宝，不是投资股权，也不是金融市场的投资组合，而是给家族后代提供最好的教育。人脉资源是一个家族重要的社会资源，瑞士私立学校就是天然的黄金人脉网。在瑞士接受教育，能让孩子从小认识多元文化、建立受益终身的全球人脉网络 少儿财商教育 成就孩子富足人生 孩子作为未来的家族接班人，教会他们如何认识财富、运用财富有着非常重要的意义，也实则刻不容缓。据介绍，中信银行南宁分行将根据高净值客户子女的不同年龄段，从5-18岁，组合推出少儿财商教育（智能存钱罐+微沙活动+全国巡演）、国际夏令营（小学、初中阶段）、全球英才实习营（高中、大学阶段）、国际化视野培养及留学规划、移动哈佛大学、家族传承及接班人培养等全方位服务体系，作为私人银行客户服务体系的特色，引导孩子们从小养成正确的理财观念和消费观念，学会用经济的眼光和思维方式来规划自己的梦想和管理人生。 许多中国家族不仅面临着企业传承、财富保值、子女的教育问题，还面临着健康管理，外国留居等多方困扰。根据社会现状和市场需求，雷梭勒家族办公室推出私人管家式订制服务，即为客户量身定制所需要的各类服务，从子女教育规划，家族成员健康管理，瑞士居留证办理，到瑞士私人银行开户，做财富管理和家族传承，以及订制旅游考察等一揽子尊贵服务。本次活动是中信银行南宁分行首次在广西引入“家族办公室”高端服务。据了解，目前中信银行家族信托规模突破100亿，委托资金规模处于行业领先地位。据孙晋玲女士介绍，雷梭勒家族办公室与中信银行总行战略合作，将运用其在瑞士的稀缺资源，独家为中信银行的私人银行客户提供瑞士方向全方向的私人管家式订制服务。 该文章转载自雷梭勒家族办公室，如有侵权，敬请告知删除。 Sooswiss为您提供 瑞士方向私人管家式的定制服务： 1）家族传承 2）财富管理 3）瑞士投资 4）居留计划 5）税务优化 6）家族治理 更多资讯请登录网站 www.sooswiss.com