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外媒：中国经济复苏势头受阻 导读 7-8月份中国主要经济数据下行，同时经济复苏面临着德尔塔毒株与供应链困境的双重压力。本文编译整理了CNN及路透社等国际新闻媒体对中国经济形势的分析文章，试对当前中国经济复苏形势进行解读。本文信息来源于上述媒体，仅代表原作者观点，版权亦归属于原作者及媒体。 据路透社报道，由于新一轮COVID-19疫情和自然灾害打乱了企业正常运营，中国工厂产出和零售销售增长大幅放缓，7、8两个月份均未达到预期。这进一步表明中国经济复苏势头受阻。 国家统计局公布的数据显示，7月份中国的工业生产同比增长6.4%。分析师此前预计的增长为8.3%；7月份零售额同比增长8.5%，远低于此前所预计的11.5%和6月份的12.1%。 而在本月官方公布的一项制造业指数从7月份的50.4降至8月份的50.1，尽管略高于50点大关表明制造业在扩张而非收缩，但仍是自新冠疫情开始以来最慢的增长率。8月25日公布的一项对工厂活动的私人调查也显示出令人担忧的迹象——财新制造业采购经理人指数（PMI）8月份降至49.2，为2020年4月以来的首次收缩。 同时，占据中国经济较大份额的服务业，其表现更为堪忧。非制造业PMI从7月份的53.3降至47.5，也是该指数自2020年2月以来的首次收缩。 中国经济增长情况在应对疫情的初期比各国要好得多，但去年随着其它经济体增速的下降，中国经济的增长也随之放缓。最近几周，德尔塔毒株和“本土零新增”做法的余波造成了相对严重的破坏影响。 国内一年来最严重的新型冠状病毒疫情，促使中国采取重大措施来阻止新的感染。这些措施包括封锁城市、取消航班和暂停贸易。毫不妥协战略的代价也正在显露其对于经济活动的巨大影响。 全球供应链的持续问题也让情况更加恶化。几个月来，随着制造业的复苏和消费者需求的激增，全球贸易一直处于混乱状态，而集装箱短缺、越南与冠状病毒相关的工厂关闭以及中国港口关闭的影响挥之不去，进一步加剧了供应链的混乱。 近期最为严重的例子是，上海南部宁波-舟山港的一个码头因一名码头工人对COVID-19检测呈阳性而关闭数周，这加剧了中国南方一些世界上最繁忙的集装箱港口早些时候关闭造成的积压。供应短缺的迹象仍然存在，交货时间进一步延长，而企业则在继续减少原材料库存。 资本经济高级中国经济学家朱利安•埃文斯-普里查德（Julian Evas-Pritchard）在近期的一份研究报告中写道："最新调查显示，由于病毒干扰对服务业活动造成沉重压力，中国经济上月出现萎缩。"他补充称，非制造业PMI下降完全是由于服务业的中断，"限制被再次实施，消费者在病毒重新爆发时变得更加谨慎。" 本月早些时候的数据还显示，出口增长在7、8月份出人意料地放缓，而出口增长一直是中国从2020年初COVID-19衰退中大幅反弹的主要推动力。 与此同时，中国收紧了社会限制，以抗击最近在几个城市爆发的COVID-19疫情，服务业，尤其是中国的旅游和酒店业在此背景下不可避免地受到了冲击。 牛津经济学院亚洲经济主管路易斯•奎伊斯（Louis Kuijs）在一份报告中表示："鉴于中国对COVID-19的零容忍态度，尽管目前约有60%的人口接种了疫苗，未来的疫情仍将继续对中国的经济前景构成重大风险。" 越来越多的分析师下调了对中国第三季度增长的预期。今年4-6月，中国国内生产总值（GDP）同比增长7.9%。 澳新银行在令人失望的7月份数据公布后，将2021年中国GDP预测从8.8%下调至8.3%。 澳新银行分析师在一份报告中表示："尽管它们不太可能注入大规模刺激措施，以提振整体增长，但央行仍将保持宽松的倾向。" 在中国央行7月份削减了银行必须持有的储备金后，许多分析师预计今年晚些时候将再次降息以支持经济增长。 在中国央行通过中期贷款向金融体系注入了数十亿元人民币之后，许多市场参与者将其解读为中国政府提振经济的努力，尽管此类借贷的成本并没有改变。 政策内部人士对路透社表示，中国准备加快基础设施项目的支出，而中国央行则以适度宽松的措施来支持经济。 本文转载自雷梭勒家族办公室，如有侵权，敬请告知删除。 Sooswiss为您提供 瑞士方向私人管家式的定制服务： 1）家族传承 2）财富管理 3）瑞士投资 4）居留计划 5）税务优化 6）家族治理 更多资讯请登录网站 www.sooswiss.com

近期瑞士投资项目汇总（2021年9月） 导语本期我们向您介绍两个颇具潜力的瑞士投资项目，这些项目均来自之前介绍过的技术创新基金投资网站。该基金主要与瑞士顶级大学合作，为当地初创企业或非常有潜力的科创公司提供资金支持。雷梭勒是该投资网络的会员。 01 项目A：拥有首屈一指的电网清洁能源技术公司 这是一家在智能电网领域拥有领先的成熟技术的瑞士公司。其首屈一指的电网监测与自动化解决方案，能够帮助电力公司在电网中使用更多的清洁能源技术，同时保持其对客户的高品质服务并优化系统成本。 目前许多国家制定了宏大而必要的气体减排目标，这需要对可再生能源、能源效率和电网基础设施进行大量投资。因此，电力公司需要提升对配电网的监测与自动化水平，以应对可再生能源与所连用电设备的不可预测性，来满足电力监管机构对电能质量不断提高的要求。 针对以上问题，此公司提出了一种解决方案：其智能电网解决方案是首个采用相量测量装置（PMU）与时间同步测量方式的电网监控与自动化系统。这种专有硬件和专利软件的结合带来了多种优势: 无需强化电网即可将可再生能源整合度提升300%，可减少80%的停电事故，安装方式在目前市场上最为简便，且可减少资本支出和运营支出。 商业模式：由三大收入来源组成：（1）硬件（一次性付款），（2）与使用各种功能权限挂钩的年度软件许可，（3） 售前与售后服务。此公司的销售策略结合了直接销售（主要集中在德、奥、瑞和欧盟）和间接销售（在未覆盖市场通过与业务伙伴合作）。 目标市场：此公司的目标客户是电网运营商。在此方面，其已经赢得了欧盟和亚太地区的8个客户项目，实现200万欧元的收入。这一解决方案尤其适合配电系统运营商的需求，同时也在与传输系统运营商以及微电网运营商合作。目前智能电网领域技术（全球）估值为250亿欧元，其中配电自动化部分的估值在2016年为70亿欧元，预计到2025年将增长至110亿欧元。 技术创新：此公司能够提供一个物联网解决方案，由放置在战略位置的相量测量装置（PMU）和一个中央电网控制器组成，该控制器通过执行算法对测量数据进行分析。这些算法通过先进的电网分析，向电力公司提供电网中能量流动的实时视图，实现分布式能源（如可再生能源、电动汽车、电池等）的自动控制，并自动定位电网中的故障。 专利：拥有首个也是唯一一个能够在静态和动态条件下准确估计同步相位的测量算法，且可抗电网干扰，从而确保了其服务功能的速度、准确性和可靠性；还拥有一种极其准确和可靠的故障定位技术，它也能够定位、隔离和补偿网络中的低电流故障，甚至在有分布式发电的情况下也能工作。 融资阶段：A轮股权融资 融资金额：450万瑞郎 融资结束日期：2021年12月1日 以往融资情况：在2019年1月15日筹得1500万瑞郎的股权融资。 02 项目B：根据运输需求具体定制的多功能机器人公司 这是一家致力于开发采用新型同步零件传输架构、具备高吞吐量的拾取与放置功能的紧凑型机器人的公司。 在电子/半导体、医疗/药品、食品加工等领域以及精工与制表业，可将定制化的CMR（Continuous-motion Industrial Robots）连续运动工业机器人，广泛用于拾取与放置、零件检测、托盘与包装等应用场景，以解决其具体的需求。 针对各种需求，这种新型CMR机器人可同时传输多个零件，因此可实现更快的速度与更高的精度。该机器人采用简单的机械运动学，制造成本低，与先进的控制系统结合使用，还可提供各种额外好处：它无需额外的专用执行器就可旋转零件；在固定时钟的装配过程中，可实现零件拾取速度与放置速度的分离，同时保证模块化与可扩展性。 商业模式：有关CMR型机器人系统控制与实施的实物产品及部件的知识产权许可，以及长期开发等业务模式。 目标市场：原始设备制造商（OEM）和自动化系统集成商，他们将得益于该新型机器人所提供的更高的取放速度，和更好的精密零件处理能力。 技术创新：独特的、受多项专利保护的机器人运动学技术。 专利：一项专利已获批准，另外几项专利已提交，并已得到瑞士专利律师的知识产权评估验证。 融资阶段：种子轮股权融资 融资金额：200万瑞郎 融资结束日期：2022年5月30日 中国巨大的市场对于瑞士的初创公司来说有着巨大的吸引力，他们希望与中国的投资人合作，互利共赢，共同发展。如果您对以上项目感兴趣，欢迎致电雷梭勒投资顾问进行咨询：400-006-7726或info@lasoleille.com。 本文转载自雷梭勒家族办公室，如有侵权，敬请告知删除。 Sooswiss为您提供 瑞士方向私人管家式的定制服务： 1）家族传承 2）财富管理 3）瑞士投资 4）居留计划 5）税务优化 6）家族治理 更多资讯请登录网站 www.sooswiss.com

受限于银行合规成本，香港账户开立与维护难度提高 自2018年以来，香港政府对于在香港银行开户以及原有账户的政策做出了调整，并推出了一整套的CRS合规体系，这就进一步加大了对香港银行账户的信息监控能力，香港政府利用这套CRS体系，有效提高了税收的透明程度。 但是，最近一段时间，特别是近两年以来，有为数颇多的客户发现自己在香港开立的账户被银行冻结乃至关闭。而这其中大多数的客户，并未有触及税务违规或反洗钱红线的操作。甚至有些客户在没有接到通知或被要求提供额外信息的情况下，其在香港的银行账户就被关闭了。 银行战略变化 上面所提及的问题，很多香港银行的官方说法，是基于“银行战略的改变”，有问题的银行帐户可能会被关闭。但相当多的情况下，行政原因并非唯一的原因，也可能是基于银行的商业或风险偏好。换句话说，香港银行不再对为某一部分的客户提供服务感兴趣，因为服务或维护这些客户会产生额外的时间或人力成本，而这显然会对银行的损益表产生影响。 多年前从未听说过香港银行会收取开户申请费，而现在则越来越普遍，最低资本要求也被提高。以汇丰银行为例，现在每月平均余额为50,000港元，否则将每月收取50港元的费用。而更严重的问题是，小型或初创企业更难在香港银行开户，因为银行的风险部门认为其维护成本过高。 要和十年前那样，在某个阳光普照的下午，随意走入一家香港银行，然后轻松完成开户的经历可能难以再现了。现在要开一个香港银行账户已经没那么容易。客户自行申请开户，不买理财也不找代理推荐，基本上都难以顺利完成账户的开立。而对于已经开立的香港银行账户，则需要注意日常的使用，避免银行账户被冻结或关闭。 账户的关闭原因与相应的维护 通常情况下，香港银行账户被关闭的原因主要集中于以下几点： 账户长期处于不活跃或不活动状态 客户本身处于政治高危状态或款项汇入汇出国是受制裁的国家 因怀疑涉及非法行为，银行预先采取行动 公司违规进行税务零申报 没有及时按照银行要求提供更新资料 那么相对应地，香港银行账户的维护事项需注意以下几点： 保持账户活跃，资金活动以及账户结余数要大于最低要求 避免与敏感或者受制裁的国家地区发生资金往来 妥善保存公司的商业文件与凭证，以备查验 尽量公对公转账 避免资金汇入后马上转出，以免银行系统将资金转移判定为异常交易 香港公司按时年审与税务申报 香港公司信息有发生变更，需及时通知银行进行变更 香港账户被关闭时的应对 在大多数情况下，银行账户关闭意味着银行必须遵循适当的内部流程和程序： 客户将获得30至60天的宽限期，以便他们找到一家新银行，转移其资金。然而要注意的是，大多数银行会有大约4周的接收过程 银行账户被冻结，这意味着不会授权任何交易 银行帐户关闭，银行为账户中的余额签发支票，被将其给予原账户的实益所有人 同样以汇丰银行为例，其主动关闭客户账户时，不会有温馨的短消息/电子邮件/网上银行跳窗之类的提醒，而是会寄出一封，可能等账户关掉了也不一定能送达的挂号信。 被关户之后是没有任何回旋余地的，唯一能做的是处理账户余额。首先要找到愿意帮你接受余额的账户暂时存放。在这种时候，如果有多个公司账户就不会那么被动。 如果网银本地转账功能还能用，直接从网银转账，但必须转至香港本地账户；如果网银已经无法登录，可以填写《结束户口表格》时，给银行指令把余额转出到指定账户。 如果余额有不同币种，比如有港币也有美金，或者欧元、人民币，可以在表格上指示银行使用哪种币种汇出。 当账户关闭时，下一步的行动是从零开始寻找和开立一个新的银行账户，但请注意： 不太可能与关闭您账户的银行重新启动开户流程 不能使用另一家全新的公司，在关闭您帐户的同一银行，重新开立新的银行帐户 只有少数银行接受非居民开立银行账户 我们建议客户在瑞士或者新加坡开立新的银行账户，原因在于上述两地的银行对于非居民的开户，在合规、手续、时间，以及维护成本等方面，拥有香港或美国所不具有的诸多优势。 本文转载自雷梭勒家族办公室，如有侵权，敬请告知删除。 Sooswiss为您提供 瑞士方向私人管家式的定制服务： 1）家族传承 2）财富管理 3）瑞士投资 4）居留计划 5）税务优化 6）家族治理 更多资讯请登录网站 www.sooswiss.com

中美“新冷战”形势下中美企业的尴尬局面 随着中美关系进入一个“新冷战”局面，两国商贸关系形势愈发波谲云诡，中美企业在对方国内的营商环境面临更大挑战，大洋两岸各家主流媒体纷纷对此表露出了极大的关注。本文摘选了部分媒体对此较为中立的观点进行了编译整理，版权归原作者所有，且仅代表原作者观点。 随着中国新规，2万亿美元赴美上市大潮宣告结束 彭博社报道称，二十年来，由于资本对中国这一全球增长最快经济体的投资热情高涨，再加上对投资友好的监管环境，中国科技公司纷纷赴美上市，其数量已达数百家，价值更是到了2万亿美元。 今年6月10日，滴滴正式递交了赴美IPO招股书，20天后，滴滴正式登陆纽交所。但就在上市后的第4天，滴滴却从突击上市的高光时刻骤然跌落到惨遭下架的低谷：因存在严重违法违规收集使用个人信息问题，滴滴出行 App 被勒令下架；几天后，滴滴旗下25款App惨遭团灭。 到如今上市刚刚满月，滴滴的市值却已跌去 183.6 亿美元，受其影响，一众中概股普遍下跌。被众多国外投资者集体诉讼后，滴滴还面临超过自身 IPO 规模的巨额赔偿。 而在7月10日，国家网信办在《网络安全审查办法（修订草案征求意见稿）》第六条中规定：掌握超过100万用户个人信息的运营者赴国外上市，必须向网络安全审查办公室申报网络安全审查。 彭博社认为，这相当于给在美国首次公开募股（IPO）的中国企业“敲响了丧钟”。文章援引北京大学光华管理学院外籍教授保罗·吉利斯（Paul Gillis）的话称：“五至十年内不太可能会有中国公司在美上市，可能只有少数大型公司会在美二次上市。” 对那些尚未上市公司的投资者而言，拿回资金的不确定性正越来越大，中概股指数较近期高点已下跌了近30%，华尔街也开始为利润丰厚的承销费生意可能面临枯竭做起了准备。 上个月中国宣布了一系列针对民营校外辅导机构的措施，希望将它们转变为非营利实体，并禁止它们在外汇上市和筹集资金，那些已经在海外上市的投资者可能面临重组。对于一批在美国证交所上市的中国教育机构，无疑是一次大规模打击，也着实令投资者感到意外，并导致全球恐慌性抛售。迄今为止在纽约上市的新东方教育股价、高途集团、好未来、一起教育科技等迄今股价已累计下跌逾90%。高盛（Goldman Sachs）分析师估计，此次大规模重组可能会抹去中国1000亿美元课外辅导市场的76%。 多家公司撤退，中企赴美IPO通道面临关闭的风险 7月30日，路透社报道称，美国证券交易委员会（SEC）已暂停处理中国企业的IPO申请及其他证券销售。与此同时，SEC正在制定新的指南，要求在美上市的中企披露北京方面 “监管打压” 的风险；SEC将确保寻求赴美上市的中国企业在 “获得中国政府许可” 的前提下，才能在美申请上市。 据不完全统计，截至目前，已有货拉拉、福佑卡车、天鹅到家、Keep、喜马拉雅、小红书、零氪科技、哈啰出行、七牛云、Soul 等中国企业暂停、推迟或撤回了赴美IPO计划。其中，多数企业均在今年4月底提交了第一轮赴美 IPO 招股书。 继2020年5月通过《外国公司问责法案》来加强对于中概股的审计管控，美国证券监管部门的新规也象征着美方在资本市场再度出招。正在制定的指南中，据信将大幅提高上市门槛，除了对各种财务指标要求更严格之外，对于行业也会加以限制，特别是对半导体、5G 等国家重点战略行业，逐步为中美脱钩做准备。 从“脱钩”到“经济铁幕” 从2019年开始，市场一直在屏息观察中美关系的起起落落。但许多观察人士可能没有注意到，谈判进程也暴露了两国之间在贸易问题之外不断加深的鸿沟。 事实上，贸易争端凸显了两国政府对于对方的看法发生了更根本的变化，美国政府官员现在将中国称为对手，试图削弱和取代美国的权力和全球领导地位。而尽管中国的公开声明仅限于批评美国“霸道”，但实际上在体制内，许多人得出结论，美国正在寻求遏制中国的崛起。 因此，在双方继续寻求通过谈判解决经贸争端的同时，美国与中国“脱钩”的说法在美国越来越突出，而北京则在寻求对冲对美国的依赖。就目前的态势而言，美中关系越来越令人担忧，严重程度可能远超特朗普时代。 由于贸易争端也加剧了两国之间的技术竞争，全球各国政府、企业和市场都在努力应对美中脱钩或“经济铁幕”可能会是什么样子。 技术领域有意识的脱钩 事实上，贸易战也凸显了美中关系的转变。例如，美国国防部最新的印太战略文件强调了“自由世界秩序愿景与压制性世界秩序愿景之间的地缘政治对抗”。据报道，一位国务院高级官员表示，美国正在准备与中国发生“文明冲突”。这证明了那些认为美国旨在遏制中国崛起的观点是正确的，虽然“脱钩”的说法并未得到中国官员的认可，但双方的顾问和战略家正在认真思考发生商业冷战会是怎样的图景。 迄今为止，更密切的美中关系导致了商品、资本、技术和人员的融合，普遍的认知是这种经济融合将缓解安全竞争。但贸易战以及美国对中国电信巨头华为的禁令有可能破坏供应链，尤其是那些使用敏感技术的供应链。事实上，即使华为禁令被解除，美国仍有能力切断科技公司的供应链。鉴于这一先例，中国政府和企业将不得不认真考虑与美国公司合作的风险，这预示着技术可能会去全球化。 同样，中国的收获是它必须尽可能多地实现技术本土化。因此，即使技术的“铁幕”不会马上实施，它也不再仅仅是一种幻想。 在华美企执业不易 总部位于北京的中国美国商会的许多成员表示，尽管中国政府最近进行了诸多努力，但市场准入在很多行业仍是个问题。2021年的一份报告称："超过半数的科技行业受访者表示，他们受到不公平的待遇。” 尽管从长远来看，中国仍然是大多数美国公司的重中之重，但此次调查描绘了世界第二大经济体更具挑战性的景象：21% 的会员报告去年收入下降，较过往大幅增长。 只有61%的会员称他们的财务表现是"有利可图的"，这是近20年来的最低点。 近四分之一的公司预计2022年市场不会增长，尽管鉴于中国庞大的中产阶级群体，消费和服务行业的企业可能更为乐观。 37%的会员表示，他们正在推迟2022年的额外投资，甚至希望缩小投资规模。 近五分之一的受访者已经或考虑将产能迁往中国以外地区，尽管与往年相比，计划迁出中国的公司较少。 长期以来，外国公司一直抱怨与中国企业，尤其是国有企业的竞争不平等。在中美贸易关系紧张之际，中国当局宣布，在金融等一些行业，外国公司将获得更多机会。但中国政府通过的旨在限制强制技术转让和提高知识产权的新《外国投资法》，也让很多美企对于中国业务持审慎态度。 赴美中企同样艰难 2015年，当中国政府推出中国制造2025时，它宣布向机器人、芯片和新能源汽车等10个行业提供3500亿美元的补贴，而这成为了中美贸易战的核心。有批评人士认为，是中国政府的资金和激励措施使中国公司在未来的技术竞争中拥有不公平的优势，尤其是中国经济中备受青睐的国有企业。 另一方面，伴随着美国将近百家中国企业列入实体清单，并限制美国企业与清单上的中国公司发生业务关系，也为中国企业带来了重大的冲击。 以2019年美国商务部意在实施制裁的“实体清单”中，增加的8家中国人工智能公司为例，美国的行动已经在中国小型人工智能和风险投资界产生了令人心寒的影响。除了对IPO的影响外，这一行动也对中国的AI独角兽企业的估值提出了质疑。中国许多人工智能初创公司一直在关注美国和其他西方市场的扩张，尤其是医疗成像和自动驾驶汽车等应用，此举已经可能使该清单上的中国公司无法拓展美国市场。 在与美国公司讨论合作时，中国人工智能初创公司已经遇到了“实体清单”带来的问题。美国公司担心与中国AI公司合作，最终也会受到美国的制裁。美国市场的潜在关闭会使他们继续通过融资、首次公开发行（IPO）和计划全球扩张来筹集资金的能力受到重创——所有这些都将使得它们越来越难以证明其估值的合理性。 地缘政治冲突下两国公司可能会有第三种选择 众多分析人士表示，随着美国开始与中国展开对抗，在拜登政府执政期间，世界两大经济体之间的关系只会走向恶化。部分专家认为，在很多方面，两国关系正走向一场新的冷战，或者至少进入到一场新的冷战的开始。而这将是一场经济层面的战争。 美国要求其盟国放弃“一个经济上更加自由的中国，会产生一个政治上更加自由的中国”之类的观点，而且加入遏制中国的集团。同样的，中国也正在游说各国加入其联盟。双方敦促其对话者在亚洲、南美与非洲进行非此即彼的站队游戏。 欧洲也处在立场争夺战之中。一年前，众多欧洲国家宣布中国为"系统性对手"，大多数欧盟国家都希望使其供应链多样化，将生产线从中国迁移至东南亚国家，限制中国的国家补贴，或监管来自中国的敏感外来投资。 但欧盟外交政策负责人，欧盟前任主席约瑟普•博雷尔（Josep Borrell）却不愿被拖入这场美中之间的全面战争。在与中国外交部长进行视频会谈后，他坚称中国不是军事威胁。博雷尔表示，欧盟不需要在美中之间做出选择，但确实需要"战略自主权"来捍卫自身利益。"欧盟在对抗中并不中立。我们与美国有着相同的政治制度，我们不想接受中国的政治制度。" 博雷尔说，不过，他补充说，欧盟有自己的特殊利益，与美国不同。欧盟不愿像美国那样中断与中国的经贸关系，也不想放弃多边主义，尤其是当中国希望在多边组织中发挥更大作用的时候。 随着中美贸易冲突使中美战略竞争摆到了台面上，欧洲也面临着一个紧迫的问题：如何在竞争中定位自己。如果中美之间的贸易对抗最终减少双边贸易，使出口到中国的欧洲公司受益，欧洲企业可能会看到收益。最明显的选择是继续维护多边主义，或者至少保持美中之间的中立。如果美国继续脱离多边主义（虽然今天看来这似乎不现实），并在一定程度上脱离跨大西洋联盟，那么可能需要探讨后一种选择。从另外一个角度来说，比如像瑞士这样一个每年向中国出口超过200亿美元商品（包括其四分之一产量的手表）的国家，很难想象会毫无考虑地投入这种非此即彼的零和游戏中。 而欧洲这种务实的态度，对于企业或个人而言，无疑提供了第三种选择道路。在中美政治经济冲突日益激烈的当前形势下，如何利用中美以外第三国的（独立）公司实体，来避免在中美两国投资可能会面对的商业阻碍，是一个值得充分考虑的选项。本文转载自雷梭勒家族办公室，如有侵权，敬请告知删除。 Sooswiss为您提供 瑞士方向私人管家式的定制服务： 1）家族传承 2）财富管理 3）瑞士投资 4）居留计划 5）税务优化 6）家族治理 更多资讯请登录网站 www.sooswiss.com