发布时间：2019-11-22
北大汇丰商学院讲座: 家族信托实操案例解析
2019年11月1日，北京大学汇丰商学院风险管理与保险研究中心（RMIRC）于北大汇丰商学院大楼401，成功举办了北大汇丰另类投资系列讲座《家族办公室：家族信托实操案例解析》。
嘉宾介绍
孙晋玲女士，瑞士雷梭勒家族办公室（La Soleille)中国区CEO、瑞士联邦政府“中瑞关系促进杰出使者”、瑞士大使馆“中瑞投资者网络”创始成员，瑞士纳沙泰尔州政府大使勋章获得者。RMIRC主任雎岚教授、RMIRC学术主任涂志勇教授、瑞士雷梭勒家族办公室中国区经理魏强先生出席了讲座。
讲座内容
首先，孙女士以一组数据引出为何家族传承受到越来越多人的关注。据不完全数据显示，全球家族企业的平均寿命只有24年。其中，只有约30%的家族企业可以传到第二代，到第三代仍然保有财富与影响力传承的不足8%。而在中国，对于绝大多数家族企业来说，三代以内的传承可能不到5%。接下来，她阐述了什么是传承。简单来说，它包括四大部分，也就是：财富、企业、成员和家族。想要实现家族传承，就一定离不开Take-on阶段和On-going阶段。在Take-on阶段，往往要花费很长的时间进行调研，而这一步的铺垫将会直接影响接下来的每一步发展。具体来说，包括家族宪章的制定、信托设计、资产的梳理和决策与监督。而On-going阶段，也就是基于前期Take-on阶段后的实操阶段，想要保证实施的有效性，就需要专业的管理团队进行治理，可靠的监督机制来及时纠错。同时，也很有必要去应对趋势做出调整及对风险的管理。
随后，孙女士分享了很多有趣的案例。她通过“香港法院跨管辖区击穿泽西岛信托”的案例，揭示了Take-on阶段中的结构规划非常重要，它犹如保证家族传承正常运行的发动机，一旦失误，将会造成不可挽回的后果。想要保证资金安全，离岸信托并不是永远的安全岛。 孙女士又以另一个典型案例，强调了监督机制和专人治理的不可或缺。美国历史上，曾位居富豪榜第4名的纽约地产之王——John Jacob Astor I，这个家族的财富（以当今美元估值为1101亿），因为坚守其“若非为了再投资，不可出卖家传地产”的家训而成功传到了第四代。然而，因为缺乏长效的监督机制和专业团队的治理，这份惊人而庞大的家业到了第五代就逐渐败落，令人唏嘘不已。
她还向我们揭开了Brenninkmeijer家族迄今六代传承的秘密，即让所有家族成员均能够参与到管理当中。她提到，仅为这个家族提供家族传承服务的专业团队人数就高达200多人。在这个家族中，每年都会组织全部家族成员一同旅游，促进感情，和睦相处；通过游戏和测试，内部选拔具有领导力的家族成员，参加严格的系统化培训。Brenninkmeijer家族会给年轻人更多选择的机会，譬如在30岁委以重任，担任区域/部门负责人；而在50岁退休，通过带教方式培养下一代新人。在分享的尾声，孙女士为我们带来了精辟的总结。家族信托无论从设计到实施，都是一个极其复杂的系统工程，需要专业团队的全程支持。家族传承始终需要关注两个维度：一是人，包括家族成员与家族；二是钱，包含家族财富与企业。在人的方面，包括接班人的培养，通过家族大会来促进家庭成员和睦；在钱的方面，包括设定资产管理目标和规划、选择专业资产管理人、定期回顾资产表现以及应对新机会和风险的机制。只有通过制定家族宪章，选拔与教育下一代接班人，保证家庭内部的融洽和睦，才能促进家族兴旺；也只有通过合理的设计，可靠的监督，才能保证财富的传承。参与讲座的听众们聚精会神，仔细聆听，在互动问答环节中就家族传承相关问题，向孙女士进行了请教，嘉宾都一一给予了详细解答。在热烈的掌声中，讲座圆满结束。雎岚教授为孙晋玲女士赠送礼物，以表感谢，嘉宾们合影留念。
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