发布时间：2019-02-15
Future is Now 系列 (一)：培养下一代领导人的《家族接班宝典》
2019猪年新春的开工第一周，瑞士雷梭勒家族办公室，为广大海内外朋友，推出一个全新的佳篇连载——《Future is Now》系列！
“家族传承、接班人挑选、孩子的财商培养、资深导师的专业带教、非金融类的Family Office全方位服务……”
这些您日常所搜寻、聚焦的关键点，既是业内权威的研究方向，也是雷梭勒同仁们的经验储备。借此机会，悉心为您分享解答，让我们新年相约瑞士：Future is Now, La Soleille by your side always!
马修(Matthew)是SF集团的合伙人，负责帮助客户制定和实施计划，将他们的遗产传给下一代。他曾是一名军官，在成为职业板球运动员13年后，于2012年加入了家族企业。他曾在该公司担任多个职位，包括弗莱明媒体(Fleming Media)的执行合伙人、伊恩•弗莱明出版公司(Ian Fleming Publications)和詹姆斯•邦德企业(James Bond Enterprises)的董事。他在伊顿公学接受教育，1985年被委任为皇家绿夹克军团（RGJ）。他还担任过许多外部非执行董事，包括10年的英格兰和威尔士板球委员会董事。他曾在2017年担任马利邦板球俱乐部（MCC）的主席。
露西是SF家族理财办公室团队的公共关系经理，与国际超高净值家族紧密合作，从日常需求到更长期的继承计划，为他们提供多方面的帮助。在加入该集团之前，露西曾在德勤家族企业咨询部门工作，专注于家族企业的治理和继任规划，此前她曾在德勤（Deloitte）的私人客户税务部门工作。在此之前，她曾在巴克莱资本(Barclays Capital)从事大宗经纪业务。露西是一名注册会计师，曾获英国信托及地产从业员协会颁发的“2017 ~2018年度杰出青年顾问”奖项。
社会面临的最大和最明显的挑战之一是：如何应对技术创新带来的所有变化。在头条新闻上，尽是来自网络犯罪日趋增长的威胁、社交媒体造成的潜在损害，以及机器人/人工智能所导致严重失业的隐忧。许多老牌企业在网络竞争中变得不堪一击，商业大街中的一些最知名品牌也在挣扎求生。
同样具有挑战性的是：对于影响我们的价值观、生活方式和人际交往方式的——社会、政治、经济和环境问题的态度转变。
考虑到变化的速度和挑战的规模，这对于培养和发展富有家族未来的领导人、以及他们所拥有的企业有何影响?
在一个稳定的时代，领导力可以等同于“管家之道”，一切按部就班，保持对核心文化和价值观的共识，同时只做一些微小的改变来适应外部的发展。优秀的管理者往往是无名英雄，他们满足于在继承的基础上保守地发展，而不是做出戏剧性的、甚至是冒险的改变，以反映自身的抱负。
然而，人们印象最深刻的领导者，往往是那些产生了巨大影响力的人,他们往往不顾激烈的反对，具有推动重大变革的信念和勇气。
这类领导人往往是在危机时刻上台的，最著名的例子是南非的纳尔逊•曼德拉（Nelson Mandela）、英国的丘吉尔（Churchill）和撒切尔夫人（Thatcher）等政治家，他们都通过极具说服力的沟通和巨大的信念，成功地掌握了主动权，最终说服了心存疑虑的同僚们。
尽管没有危机，但变化的速度可以说比我们几十年来所经历的都要快，因此，保守经营的企业可能会发现：它们的生存能力会在非常短的时间内受到损害。并非所有家族的企业都突然变得容易受到新技术的冲击，但它们仍可能受到政治和经济发展的多重影响，这都影响到了人们对于财富的态度，并带来了税收高企和资产缩水的双重威胁。
这篇论文的目的，是解决我们如何协调如下的两大需要：企业领导者的需要，以及保护其家庭成员的利益免受不必要或过度风险的需要。
有效领导的最佳基础之一是：获得哪些被领导人的同意，在此可以引申为更广泛的大家庭成员。在过去，领导人并不总是觉得有必要与更广泛的家庭成员们协商，但时代已经改变，那些担任领导角色的人甚至对最小的受益者也负有责任。
因此，所有大家庭成员都应该准备好就家庭财富、必须做出的关键决定、以及他们必须发挥的作用，进行有意义的对话。他们需要对家庭目标、治理、结构和报告有一定的了解，这有助于大家庭的成员，来跨代关注其共同的信念、并定义其遗产的永恒价值。
在过去，这份理解与文化，通常通过对儿童的教养、父母的榜样和隐含的价值观来非正式地传播。但在大多数的家庭中，沟通得并不像老一辈人认为的那么好。而自然的过程，可以通过提供更具结构化的对话平台，来强化并实现以下目标：
讲述创始人的历史、初心和价值观，以及其他大家庭成员(父母、配偶、叔叔阿姨)的牺牲和支持
讨论并同意家族价值观和目标，包括财富的中心目的
定期“更新”家庭成员和相关企业的进展与活动
商业、投资、结构和治理方面的培训，包括领导人的选择
可能会有正式和非正式的场合，包括定期的家庭会议、由外部顾问指导的有组织的活动、工作坊和一对一谈话等各种形式。一些大家庭现在也有网站、视频和即时通讯软件，以帮助沟通历史观、促进价值观，并使其家庭成员了解最新的发展。这促进了彼此的责任归属，促进了大家的参与，减少了由各人广泛且不同的期望所引发争端的可能性。
在家族企业和财富管理的教育方面，现在有许多课程可供年轻人学习，他们可以与他人一起学习，与面临类似挑战和机遇的其他知名家族的人分享观点和经验，从而获得额外的好处。
越来越多的家族，还试图让尽可能多的成员参与到这一宽宏的战略中来，其中包括财富的目的与核心的愿景。这种讨论对拟订《家族宪章》是至关重要的，起草该宪章的过程往往比文件本身更有益，因为具有非常不同观点的个人能够借此机会聚在一起，并达成共同谅解。
在过去往往只存在一个领导人，但在目前复杂的环境中，需要几种不同的领导形式，这在不同的家庭之间会有很大的出入。实际上，这些个角色可能必须适应现有个人的能力，但可能有多达六个主要领域需要考虑：
在有家族企业或家族产业的地方，对企业领导能力的要求是不言而喻的，但由于需要与家族领导者本身建立一种富有成效的关系，甚至代表家族中最小获益者的利益，这一要求尤其具有挑战性。如今，外部候选人被选为首席执行官是很常见的，但家族仍需履行作为所有者的责任，并深度参与重大战略决策。
那些没有家族企业的人还面临着无数的挑战，他们需要选择领导者来监督对于自己财富、艺术收藏和慈善事业的管理，以及传承更广泛的家族遗产。
为一个家庭选择领导人的过程并不是一个新概念，但随着时间的推移，这一过程已经发生了相当大的变化。在过去，长子通常被认为是家庭的领导者，但一个充满挑战且快速变化的环境，导致了以下情况：
领导力已不再是与生俱来的权利，而是一种需要具备相关素质和经验的责任
领导人的选择，必须平衡积累创造性资产的技能之需要，与谨慎、公平和促进家庭价值观的需要
领导力不再是通常由一个人掌握，而是理想地被分散到几个不同角色的家庭成员中，以达到适当的平衡和讨论
供选拔的人员应展示出每一个角色所需的不同特殊素质
选拔可能更广泛地反映家庭成员的观点，而不仅仅是现有领导人的观点，有时还需要一个正式的流程
如果没有足够的家庭成员来担任规定的角色，往往需要调整角色以适应个人的技能，并更多地利用外部顾问、可信任的家族朋友和受托人，作为支持团队（例如：家庭委员会主席）。
所有潜在的领导者都需要完成如下的准备：
在考虑到将会带来的所有压力与责任之后，真正愿意承担起这个角色
如前所述，对财富和家庭价值观的目标，做出坚定的承诺
密切把握对于家庭和更广泛的社会的法律与道德义务
详细了解结构和决策过程（家族治理）
对商业和财富管理的一般理解
熟悉家族资产、财富来源和与之休戚相关的家族成员
与跨代家庭成员的需求/观点和能力、以及他们希望“参与其中”的愿望所相关的——沟通技巧和同理心
上述七大准备工作将需要仔细规划，但另一方面，要有充分的灵活性，使个人能够探索、发展和实现自己的抱负。总的来说，全面发展、充实和自信的人，才是最好的领导者。导师（mentors）的使用越来越普遍，因为即使是有可能成为领导者的这份前景，也可能在个人与其他家庭成员和朋友之间造成障碍。有一个经验丰富的导师来帮助你思考问题，处理有挑战性的关系，这是非常宝贵的。导师必须与个人谨慎匹配，并从各种来源选择，包括家族企业中的非家族高管、来自其他家族企业拥有者的朋友、可信赖的顾问和“专业”导师/教练。
针对具体的领导者角色，将确定其额外的如下要求：
1）公司 / 企业管理
过去，在家族的公司或企业中担任初级职位，是为了“熟悉业务”并且/或者获得同竞争对手打交道的外部经验。潜在的领导者通常会获得额外的专业经验与资格，如注册会计师、律师、地产代理人或投资银行家，或是在军队服役。所有这些，仍然是对成为企业和家族领导者的有益准备，但近年来，重点已转向于获得更广泛世界的经验，特别是新技术的应用和对新兴市场的投资。这样的经历不仅有助于更好地理解现代世界，还有助于培养一种“思维定势（mind set）”，这种思维定势对变化持更开放的态度，能够更好地重新定位家族企业或遗产，以应对或可出现的机遇及威胁。在许多家族中，现在有相当严格的规则（通常包含于家庭章程之中），以防止家族成员在没有表现出必要的经验和能力的情况下，在企业中担任领导职务。
2）直接私募股权 / 影响力投资 / 企业家精神
一些家族积极参与直接的私募股权投资，这几乎是他们商业文化的自然延伸，也是他们对社会贡献的一部分。他们也越来越多地寻求参与所谓的“影响力投资”，在这种投资中，对机会的评估不仅基于财务回报，而且基于对于社会的潜在利益回馈。
在过去，许多家族认为，由于他们的商业经验、人脉和知识，他们在这类投资中享有一些优势，但他们往往低估了在专业基础上管理一个直接投资组合时，所需的技能和资源。如果一个家族的“目的”包括直接投资，那么家族成员在这方面获得了充分经验、并证明自己具备能力是至关重要的。这种经验可以通过在私募股权投资公司工作获得，也可以通过在富有经验的专业人士的辅导下，一同进入有限的家族资金池来获得，这是学习过程的一部分。
3）财富管理
过去，家族或多或少地依赖外部专业人士来支持其财富管理需求。然而，10年前的金融危机突显出这样一个事实：投资现在是一个极其复杂的领域，客户并不总能完全理解那些销售给他们的产品中的内在风险（他们的顾问也是如此！）
显然，家族成员如有知识和经验，来挑战所收到的建议是令人满意的。这种经验可以通过在资产管理部门工作获得；也可以通过在人生的早期阶段参与家庭投资委员会，并被鼓励吸收知识来作出有益的贡献而获得。
4）家族
家族领导力的失败，可能比企业领导或财富管理的失败更具破坏性，因此家族领导者的重要性怎么强调都不为过。它可以分为两个主要角色:
家族的领导（通常是家族委员会的主席）需要具有人际交往能力的个人，来理解和代表所有家族成员的利益，同时也需要具有知识和技能，来挑战那些在商业、私人股本和财富管理方面处于领先地位的人。最关键的品质有时是个人的地位和信心，以勇敢地面对那些坚定自信的商业领袖。第二个作用是家族文化和价值观念的保管人，包括将这些价值观念传授给后代。这种作用通常以非正式的方式存在于家族的某些地方，但现在也许需要更多的正式承认、资源和程序。它可能与家族慈善事业的负责人很好地结合在一起。在这两种情况下，第一阶段的准备工作都是及早参与管理家庭事务，但可以通过有关领域的正式培训和工作经验加以补充。
5）慈善
对许多家庭来说，慈善事业是他们遗产的核心。它通常与培养下一代有关，帮助他们理解家庭价值观，获得商业经验，并从为社区利益的合作中获益。
慈善事业已变得比过去专业化得多，需要更老练和经验丰富的领导。与影响投资不同的是，它不寻求商业回报，但专业运营的基金会现在试图衡量其捐赠所带来的价值，并要求与投资管理类似的原则。
6）管理交接班过渡
无论准备工作做得多么好，从一代领导人到下一代领导人的过渡可能是困难的，有时更是漫长的，这可能对家庭财富造成持久的损害。即将退休的领导人往往很难放手，而即将上任的领导者已经听从长辈太久，他们觉得不这样做很尴尬。一位“退休中”的领导人继续留在办公室里并不罕见，尽管他们的经验如果能通过敏感的沟通可能会很有用，但他们对日常运营的看法可能会让所有相关人员（包括员工）感到困惑。通过计划周密的交接班过渡、明确的路线图以及为两代人适应新关系提供支持，可以减少摩擦的可能性。这是一个很好的例子，经验丰富的导师可以发挥宝贵的作用。
每一代人都觉得自己面临着非同寻常的挑战，毫无疑问，那些在两次世界大战之后不得不重建家族财富的人认为，他们面临的工作比大多数人都要艰难！
然而，有证据表明，目前的变化速度是非常快的，特别是技术的进步正在改变家族领导人的动态。它可能需要重新评价传统的培养下一代的方法，包括领导模式。
大多数有商业利益（包括家族财产）的家庭都需要能够跟上现代世界步伐的、并能够适应快速变化环境的领导者。这意味着比过去有更广泛的准备。
但与此相平衡的是，更有必要与其他既有知识又有地位的人，来分担家庭领导责任，以便就关键的风险领域进行辩论，并确保所有家庭成员的利益得到适当保护。
也许最重要的是，可以认为年轻一代需要在更早的年龄参与进来。有些家族试图保护他们的孩子不受巨额财富的影响，这样他们就可以作为相对正常的人成长和发展，但随着现代媒体和透明度的提高，这正变得越来越困难。
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