发布时间：2019-03-19
揭秘瑞士家族办公室——北大汇丰传承活动
学术邀请：
北京大学汇丰商学院（PHBS）风险管理与保险研究中心（Risk Management and Insurance Research Center, RMIRC）致力于培养具有扎实理论基础和丰富实践经验的高级金融与保险人才；积极推动中国风险管理与保险领域的理论和实务研究；并为各高校、研究机构及业界专家构建开放的风险管理、保险学术和政策交流平台。RMIRC中心主任雎岚教授，博士毕业于美国威斯康星麦迪逊大学风险管理和保险专业，兼任深圳市金融人才协会理事，和深圳市预算与会计研究会学术理事。她还担任由世界各知名保险公司的首席执行官组成、总部位于瑞士、已有45年历史的国际保险经济学研究会（即：日内瓦协会，https://www.genevaassociation.org/ ）官方编撰的《The Geneva Papers on Risk and Insurance–Issues and Practice》等知名学术期刊匿名审稿人。
本次演讲嘉宾：孙晋玲女士，瑞士雷梭勒家族办公室（La Soleille Family Office SA) 中国区CEO及合伙人、瑞士联邦政府“中瑞关系促进杰出使者”、瑞士驻华大使馆“中瑞投资者网络”创始成员。其团队7年来致力于：家族财富传承、后代带教治理，长期追踪全球家族办公室行业的最新发展动向，积累了丰富的实际经验，并为国内各大私人银行、高等学府和商学院定期举办专业培训，获得了业内同行的一致好评。
2019年3月9日傍晚，北大汇丰的401教室座无虚席，就连过道的阶梯上都坐满了求知欲旺盛的年轻学子和金融机构从业人士，会场几近400余人。雎岚教授主持的PHBS第九期另类投资系列讲座——家族传承：揭秘瑞士家族办公室正式开讲。RMIRC学术主任涂志勇教授、深圳前海家族办公室金立允先生等邀请嘉宾出席了讲座。
孙女士从家族办公室概念、区别于普通财富管理的独特性以及家族办公室具体增值服务等几个方面，结合具体的国内外案例，给出了详细介绍及深度剖析：首先，孙女士结合瑞士雷梭勒家族办公室的发展历史，为我们详细介绍了国际上家族办公室业务的概念，以及在瑞士设立家族办公室的独特优势。瑞士雷梭勒家族办公室拥有600多年的传承历史，在家族传承与治理上具有丰富经验，为促进中瑞友谊与发展交流做出了杰出的贡献。凭借专业的团队、丰富的经验以及得天独厚的稀缺资源，雷梭勒家族办公室一直致力于为超高净值人群提供关于瑞士金融、医疗、教育、生活方式等全方位的专业性大管家服务。
其次，孙女士详解了家族办公室相较于普通财富管理的独特性。家族办公室致力于从家族与企业两个维度出发，为客户打造长期有效运行的机制，全方位为家族成员与家族企业提供服务。其内容涵盖家族架构设计、家族资产梳理与注入、家族宪章制定以及家族接班人培养计划等诸多方面（反观国内市场上遍地蜂拥的“股权投资、信托开立、年化收益”等类似于理财产品类的家族方案，无疑忽略了构建该发动机系统之前更为紧要的99步）。她提到，由于中西文化与价值观的差异，家族管理观念尚未普及，中国的家族办公室业务市场，机遇与挑战并存。随后，孙女士通过罗氏制药、C&A以及利乐包装三个家族办公室的案例，阐述了家族办公室的优势。家族办公室帮助罗氏制药家族，制定了家族成员拥有关键少数股权制度。在随后几十年间，当企业面临重大决策时，虽然仅仅行使了三次（前瞻性地收购Genetech并创造惊人的利润；成功保留了巴塞尔总部；否决竞争对手诺华的并购），但却极大地维护了家族和企业的长远发展利益。接着，孙女士通过展示C&A家族案例，讲述了家族办公室如何帮助其构建完善的家族成员管理体系。C&A家族历经财富与事业的培养、选拔、传承和更替，其基业长青已延续至第六代，主要家族成员超过两千人的庞大规模。而利乐包装家族的案例，则凸显了职业经理人制度，通过家族办公室的设计与执行，以实现家族控制企业的同时，又将管理权完美分离。最后，孙女士还额外介绍了家族办公室的增值服务：包括帮助客户对接瑞士发达的康复医疗、抗衰老资源；通过8~18岁的私立贵族教育、金融/外交/学术界的专家带教、顶级大师之作匠心品鉴等方式，协助家族培养优秀接班人，并助其打造精英人脉等等。
听众们聚精会神，仔细聆听，在互动问答环节中就家族办公室对于金融资产的管理、开展本土业务的难点以及中瑞家族文化的差异等问题向孙女士请教，孙女士一一详细解答。讲座之中的第一个小高潮出现在PPT上“关于家族成员的定义”时，孙总启发性的提问：“那些嫁出去、娶进来的，究竟算不算？”顿时收获了台下学员们的会心微笑和一致共鸣。第二处高潮出现在回答“中国区服务团队是否有失败案例？”，孙总坦言“没有失败”时赢得的热烈掌声。另外，就资金的合规流动、财产来源的合法审核、海外移民的个性定制、中国vs瑞士在家族的代际传承和治理上的异同。诸多不一而举的新颖问题，孙总也一一正面响应、积极给出答复。
Q&A活动结束后，雎岚博导代表北京大学汇丰商学院风险管理与保险研究中心，为讲座嘉宾赠送礼品，表达对于孙晋玲女士携助手远道而来、精彩分享的诚挚谢意。在热烈的掌声中，讲座圆满结束，大家热情交流，嘉宾们合影留念。本次讲座主题的兴趣度和接受度均极高，年轻的听众们更关注于实操和实务，通过雷梭勒家族办公室的抛砖引玉和精准梳理，Family Office业务得以受到持续关注。“根植瑞士、深耕中国”的服务理念，将引领 La Soleille Family Office 吸收更多有益的学术借鉴，为潜在客户更好地完善家族传承！
该文章转载自雷梭勒家族办公室，如需转载，敬请注明出处。
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