发布时间：2020-03-05
助力中国家族百年传承
家族办公室咨询服务
导读
中国非同寻常的经济增长和迅速发展的金融市场，推动了超高净值人士的数量急剧增加。毫无疑问，全球经济环境相对低迷和不确定性加剧，已经影响了中国和世界其他地区的商业和投资表现，但似乎也在推动着中国财富管理行业迈向结构化和组织化。对于中国企业家最关心的传承问题诊断与解决思路、接班人培养&带教、家族宪章与家族治理以及企业治理与海外结构这四大板块，我们基于过往的经验和案例，谨向我们的尊贵客户们分享另外一种视角和建议。
数据来源：瑞银《全球家族办公室报告2019》
这些年来，家族办公室在中国经历了从一开始不为人知，然后到广为流传于高净值人群之中，乃至目前在一定程度上颇具话题性和关注度。不过，相比八年前，那时雷梭勒家族办公室刚刚从瑞士进入到中国市场，现在我们被问到最多的问题，其实仍旧没有太大的变化。比如说：
家族信托花多长时间可以弄好？
你们提供的理财产品年化收益率几个点？
你们说的那个《家族宪章》好像很复杂的样子，为什么有的机构说一共也就3页纸，几小时就能搞好？
我有美国/英国/塞浦路斯/匈牙利/圣基茨/瓦努阿图的护照/绿卡，为什么还需要做身份规划？
在回答这些问题之前，我们也想与尊敬的读者们分享几个问题，供大家思考：
在对于家族传承的思考中，您对于家族财富目的与家族价值观的定义是什么？
您对于家族以及家族财富中的决策机制，风控机制以及监督机制的设想与期望是什么？
FATCA, CRS, BEPS这一系列耳熟能详的全球反避税和财产披露协议，正在被日益严格地执行。那么，怎样的公民-税务居民身份才算优质且有能力应对风险？
此外，为什么需要家族办公室服务呢？
其中一个重要的原因是因为许多超高净值人士，尤其是成功的企业家，他们的事务正日益变得非常复杂，交易量非常之大，以至于他们需要专业团队在处理日常事务时，进行必要的研究，并在需要做出决定时，向他们简要介绍背景。因为他们的家族事务将受益于更广泛的专业知识，在多个地区商业、税务和法律的应对能力以及更复杂的操作平台。
中国非同寻常的经济增长和迅速发展的金融市场，推动了超高净值人士的数量急剧增加。毫无疑问，全球经济环境相对低迷和不确定性加剧，已经影响了中国和世界其他地区的商业和投资表现，但似乎也在推动着中国财富管理行业迈向结构化和组织化。另一方面，中国的财富创造者们目前正在步入50多岁的年纪，并均已开始考虑继承和传承规划问题，但即便是对于家族办公室服务有所了解的客户，其所关注的问题，在一定程度上表明，其背后仍然缺乏专业团队对家族各项事务进行有效的设计。
数据来源：S.C.布罗特基金会《家族企业传承的简要研究》
对于中国企业家最关心的传承问题诊断与解决思路、接班人培养&带教、家族宪章与家族治理以及企业治理与海外结构这四大板块，我们基于过往的经验和案例，谨向我们的尊贵客户们分享另外一种视角和建议：
资产的收益与风险的控制互不可缺，也需研判“新常态”下的风险与严控如何使用全球资产予以对冲；
企业全球布局的发展少不了海外全局规划，这需要考量融资成本、税务优势以及法律环境等综合因素；
子女教育不可仅着眼于学校排名而忽视了心理建设、领导力培养，以及更重要的身心全面发展与代际情感纽带；
身份的规划远非拥有越多身份越好，而是需结合税务居民身份与底层资产归属国，做出优质且抗风险性强的规划，以应对日益严峻的全球税务和商务风险。
雷梭勒家族办公室的咨询服务即是面向有此类需求和思考的中国家族，所提供的专家级的全方位解决方案。凭借我们在跨国法律税收和家族传承方面经验丰富瑞士专家团队，佐以深耕中国市场八年以来，对于中国家族独特需求的深入了解，在我们广受客户信赖的家族治理和财富管理业务之外，雷梭勒家族办公室为中国企业家提供以下四个板块的咨询服务：
1 雷梭勒四大家族办公室咨询服务&传承问题诊断与解决思路
随着企业家的年龄增长及其继承人的成长，财富保存和继承至关重要。大多数的中国亿万富豪比较年轻且专注于企业发展，尚未将这一问题放在重要位置，但在世界其他地方，财富规划正进入一个新时代。未来的巨大变化、年轻一代的不同特点以及女性日益增加的影响都表明，成功的继任计划需要面对诸多问题且需要新的思路。雷梭勒的专家团队，通过与家族各成员的直接沟通，运用在传承计划设计和实施中所累计的丰富经验，辅以对中国文化与高净值家族的多年了解，为中国家族传承的问题提供先行诊断和解决思路。
2 接班人培养&带教
家族成员的教育关乎家族存亡盛衰，是各家族关注焦点。教育规划，子女培养，文化传递，家族统一价值观的建立，以及人格养成，是家族传承与永续经营的基石。针对家族传承，特别是处于12-16岁人格养成阶段的接班人，雷梭勒瑞士专家团队提供六大主题的培养带教课程。全程英语授课 + 情景模拟 + 任务实战。 课后提供全程跟进的学员详细个人报告，优秀的年轻家族成员安排后续进入雷梭勒家族办公室“财富管理”和“家族治理”各部门，进行为期最长两个月的带薪实习。
3 家族宪章与家族治理
家族治理是一个专业且漫长的过程。这个过程的第一步是定义客户的财富目的，提炼其家族的共同愿景和价值观，搭建一个决策框架。通过制定家族宪章，既明确家族财富的定义与目的，也明确了家族决策机制，风控机制等；相对于机制的设立，更为重要的，是对于家族宪章的运用和执行，这就是家族的治理过程。每一个家族都是不同的，雷梭勒为中国家族提供，在家族宪章的制定、执行和监督方面的定制咨询服务。
4 企业治理与海外结构
企业的发展离不开战略性的规划和前瞻性的布局。在当今“贸易战”、“新常态”和“全球征税”等因素的影响下，如何利用海外配置，合理进行税务和财务的优化；如何善用海外资源，反哺国内市场和企业，是摆在中国企业面前的新课题。雷梭勒携同纳沙泰尔州政府所设立的“中瑞中心”，致力于为中国企业落地瑞士提供一揽子服务。中国企业可通过瑞士控股公司为中心的多层海外结构，实现海外布局，品牌运作，资本运作和税务优化。
成功的家族传承始终同时关注两个维度：“人”（家族成员与家族）和 “钱”（家族财富与企业）。只有通过制定家族宪章，选拔与教育下一代接班人，家族内部的融洽和睦，才能促进家族的兴旺；也只有通过合理的设计，专业的管理，可靠的监督，才能保证财富的传承。我们希望雷梭勒的咨询服务，能够帮助有兴趣和有需要使用家族办公室服务的家族，更好地规划和组织其业务与投资。同时也希望能够协力雷梭勒的合作伙伴，共同探索家族办公室行业中最重要而又独特的领域。
该文章转载自雷梭勒家族办公室，如有侵权，敬请告知删除。
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