发布时间：2018-08-26
8月18日、19日，中信银行南宁分行在南宁、柳州举办了两场“国际化视野高端财富分享会”，率先在广西引入“家族办公室”服务，特邀瑞士雷梭勒家族办公室CEO孙晋玲女士，为现场的尊贵来宾分享家族传承与接班人培养的匠心。
据了解，家族办公室是为富裕家族管理财富的私人机构，家族办公室最早起源于古罗马时期的大“Domus”（家族主管）以及中世纪时期的大“Domo”（总管家），家族办公室从富有家族的考虑出发，为其提供各种专业的管理咨询和操作服务，包括：律师、注册会计师、投资管理、股票经纪人、保险代理、银行、独立信托实体等。此外，规划家族后代教育、考虑家族安全、慈善安排、遗产规划等服务也属于家族办公室服务的范畴。
未来10-20年是中国财富传承窗口期
随着改革开放大潮兴起和国民经济快速增长，广西诞生了一大批的高净值人士和高净值家庭。上世纪80年代、90年代创富的主流人群应该是50后、60后，本世纪前10年创富的主流人群应该是70后，从年龄来看，50后今天平均年龄已经在60岁以上，60后平均的年龄已在50岁以上， 70后今天平均的年龄也在40岁以上。随着年龄的增长工，未来的10-20年间无疑是中国有史以来首次大规模地进行私人财富代继传承的关键窗口期，财富传承需要未雨绸缪。然而，财富传承是非常具有挑战性的一件事情，家族财富管理的核心就是如何将财富传承下去，传承得更平稳一点，传承得更久远一点。在这方面，许多企业家及成功人士并没有多少可以借鉴的经验。
家庭传承可借鉴瑞士百年家族
活动现场，雷梭勒家族办公室CEO孙晋玲女士结合实际案例，就家族传承、接班人培养等内容进行了现场讲解。孙晋玲提到，她在过去六年多为中国客户服务的过程中，发现中国的许多家庭在家族传承过程中，最复杂最具挑战性的工作之一就是接班人培养，从国际视野来看，瑞士的家族传承方式有许多可借鉴之处。
“接班人培养是家族传承成败的关键”孙晋玲如是说。
孙晋玲分析，中国许多家族传承存在挑战主要是三方面的原因，首先，缺少系统的接班人培养，以及子女教育规划的经验和专业人士；其次，在接班人培养的过程中，既要考虑到子女的自身能力，又要考虑其兴趣所在，两者缺一不可，不可一撮而就；最后，随着改革开放和经济的快速发展，企业家二代的出国留学日趋常态化、低龄化、多元化，一代与二代之间截然不同的成长与教育环境，中西文化震荡剧烈，缺失对于家族成员共同价值的统一与建立。
孙晋玲表示，瑞士有很多家族存在长达数百年之久，可借鉴瑞士家族传承经验。在瑞士，家族成员的培养一般是由家族办公室全权负责规划和追踪，有时也会聘请教育学家或心理学家的参与；并由家族办公室负责教育经费的支出，家族办公室会从多个维度展开，对家族年轻成员进行系统化，专业化的培养规划，并与家族掌门人和资深家族成员一起共同参与并全程追踪过程。
现场来宾：传承思路被打开
在会上，一些私人银行客户带着许多疑问与孙晋玲女士、以及中信私人银行的财富顾问进行了深度互动，许多客户均表示参加此次活动受益匪浅，不仅打开了在家族传承方面的思路，对家族传承也更有信心。
“我已经预定了中信银行的‘家族办公室’服务” 企业主陈先生（化名）如是说。
陈先生表示，自己准备退休，然而，自己的独生女儿接班意愿不强，自己为此很烦恼却又不好强迫女儿。希望通过家族信托、人寿保险、离岸公司、移民等方式去改变现状，通过聆听分享和现场咨询给了他不少启发。
中信银行私人银行客户黄先生（化名）也表示，多子女难以确定接班人、子女价值观与企业文化冲突等现象广泛存在他和身边朋友家庭中，而且在财富传承过程中往往伴随着家族成员关系间的紧张，近年来朋友家族中为财富传承和分配家财产生纠纷者也并不少见，“家族办公室”服务能帮他们更好地避免和解决这些矛盾。
据了解，中信银行南宁分行不仅是美签、英签、法签等出国金融服务具有独特优势，后续将集中和整合资源，将家族传承、接班人培养、少儿财商教育确定为高净值客户的服务特色，在私人银行及未来领袖俱乐部等领域树立中信银行在广西地区的领先优势和服务品牌；依托中信集团强大的海内外综合平台，按照高品质、高价值的服务标准，助力客户成功实现家族百年传承。例如，为帮助高净值客户的青少年子女群体进入商业社会或家族企业做好实战准备，中信银行南宁分行携手接力商学院联合启动了中信菁英“未来领袖实战训练营”项目，通过沉浸式学习、实战案例、标杆式企业参访等形式，对经济形势、商业环境、企业管理和家族财富管理进行系统性、实战性的学习和训练。值得一提的是，中信银行南宁分行还同步推出了“中信菁英未来领袖训练营青年班校友成长计划”，通过打造专属体系化多元交流平台以及创二代校友网络等，帮助创二代学员在商场上更快地成长。后续，将根据高净值客户子女的不同年龄段，从5-18岁，组合推出少儿财商教育（智能存钱罐+微沙活动+全国巡演）、国际夏令营（小学、初中阶段）、全球英才实习营（高中、大学阶段）、国际化视野培养及留学规划、移动哈佛大学、家族传承及接班人培养等全方位服务体系，打造中信私人银行属地化的特色服务体系。
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